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信用卡盜刷或詐騙案例 銀行卡盜刷怎么辦?銀行卡盜刷騙局案例及防范方法

2017-06-10 14:40:21 信用卡申請 來源:http://www.cxzfkn.live 瀏覽:

信用卡盜刷或詐騙案例(共9篇)銀行卡盜刷怎么辦?銀行卡盜刷騙局案例及防范方法著名戰地記者唐師曾遇電信詐騙 被盜刷6000余元 手機更換4G卡后沒多久就收到短信稱限期兌換積分,結果按照短信鏈接輸入信用卡相關信息后被不法分子盜刷6000余元,著名戰地記者唐師曾近日遭遇電信詐騙。昨日記者從西城警方證實,警方目前已受理此案,正在展開調查本文是創業項目網(www.cxzfkn.live)信用卡申請頻道為大家整理的《信用卡盜刷或詐騙案例 銀行卡盜刷怎么辦?銀行卡盜刷騙局案例及防范方法》,供大家學習參考

信用卡盜刷或詐騙案例 銀行卡盜刷怎么辦?銀行卡盜刷騙局案例及防范方法

銀行卡盜刷怎么辦?銀行卡盜刷騙局案例及防范方法
信用卡盜刷或詐騙案例 第一篇

  著名戰地記者唐師曾遇電信詐騙 被盜刷6000余元

  手機更換4G卡后沒多久就收到短信稱限期兌換積分,結果按照短信鏈接輸入信用卡相關信息后被不法分子盜刷6000余元,著名戰地記者唐師曾近日遭遇電信詐騙。昨日記者從西城警方證實,警方目前已受理此案,正在展開調查。北青報記者發現,此類詐騙方式近期在全國各地多發,市民需謹防被騙,銀行卡盜刷怎么辦?

  上午更換4G卡 下午就收到詐騙短信

  日前,微博中曝出著名戰地記者唐師曾遭遇電信詐騙,信用卡被盜刷6000余元的事件。昨日下午,唐師曾告訴北青報記者,今年7月24日他收到了中國移動客服更換4G卡的服務通知,隨后他便前往西直門的營業廳辦理了相關手續。

  結果在辦完換卡業務后沒多久,唐師曾在25日晚上便收到了一個10086發來的短信,短信先是稱恭喜機主更換4G卡成功,然后又稱其手機號積分可以兌換禮品,本月再不兌換就會作廢,在短信的最后還留下了兌換積分的網站頁面。

  當晚唐師曾便登錄短信提示的網站填寫相關信息,“本來我差點拿自己的金卡填信息,幸虧最后還是選擇用我的信用卡填的信息,要不然這次被騙的錢就多了。”唐師曾說,他登錄這個網站后,按照網站的要求填寫了信用卡的卡號、有效期和卡背面的最后三位數等信息。

  結果7月26日上午11點時,唐師曾就發現填寫的信用卡被人盜刷了6000余元,于是他立即前往銀行將信用卡進行掛失處理并報警。昨日下午,記者從西城警方獲悉,警方證實接到這起報警,目前已經受理該案,案件還在進一步調查中。

  那么,銀行卡盜刷怎么辦呢?

  銀行卡盜刷案例及應對防范:

  案例1:勿輕信陌生來電、勿提供驗證碼

  工商銀行卡遭盜刷后追回。關鍵:別按陌生來電指示操作

  谷先生發帖稱,8月22日晚,他接到了一個陌生來電,說他在網上購買32130元的Q幣,需要到附近的ATM操作退款。他到了ATM后,對方要求他先查詢余額,并要求向其提供的一個賬號轉賬32100元。

  谷先生覺得事有蹊蹺,便掛斷了電話,致電工行客服。客服人員稱,谷先生遇到了電話詐騙,不要按照騙子的指示操作,需馬上修改網銀密碼。

  隨后,他通過網銀查詢到該筆資金通過易聯支付支出。

  【經驗分享】接到陌生來電時,不要向對方轉賬,不要向對方提供手機驗證碼。

  案例2:向第三方支付追回

  工商銀行卡遭盜刷買理財產品,投訴后第三方支付賠付

  李先生發帖稱,8月6日,他的工行卡被他人轉走2萬元,期間并未接到相關的短信驗證通知。經查詢,他的錢是被戶名:中國銀聯股份有限公司廣東分公司,賬號:3602001119200704927轉走的。

  發布投訴后,中國銀聯回復,請李先生提供相關資料。

  【進展】8月25日,李先生反饋:最后聯動優勢給我打的款,先墊付給我了。

  【經驗分享】向銀行查明賬戶流水,若通過第三方支付支出,請聯系第三方支付追回。

  相關成功案例

  *農業銀行卡遭盜刷,向易聯提交相關材料后退回款項

  *農業銀行卡被通過第三方支付盜刷,投訴后解決

  *招商銀行卡被通過網銀在線盜刷,投訴后解決

  案例3:被盜刷購買貴金屬,向銀行贖回

   工商銀行卡被盜刷購買貴金屬后成功贖回本金,工行表態愿承擔損失

  杜女士發帖稱,8月13日,不法分子用盜取的網銀密碼登錄她的工行賬戶后,購買了貴金屬產品“如意金積存”。隨后,對方撥打了她的電話,要求她提供驗證碼,由于有較強的防受騙意識,杜女士掛斷了對方電話,但后來得知贖回貴金屬要損失上千元的差價費。

  案例4:向銀監會投訴

  民生銀行信用卡異地盜刷,投訴到銀監會解決

  蔣女士發帖稱,7月26日上午,她在武漢家中收到了3則民生銀行信用卡消費提醒,她的信用卡被消費了4.5萬元。后與民生信用卡客服確認,此3筆消費發生在遼寧省燈塔市。

  隨后,蔣女士按照客服的指引做了相關操作并報警,但是民生銀行卻表示只能等待警方破案才能撤銷這3筆被盜刷的金額,建議她先還款。

  維權及投訴渠道

  根據聚投訴平臺的維權經驗,目前銀行卡盜刷問題最有效的投訴方法有兩個:一是積極聯系第三方支付追回;二是向各地銀監局、中國銀監會、各地12363進行投訴。具體方法如下:

  1、撥打人民銀行12363金融消費權益保護咨詢投訴電話,投訴相關金融機構

  ●投訴開戶銀行。撥打:(區號)12363

  ●投訴第三方支付公司等相關金融機構。查找該金融機構全稱、所在地區號,撥打:(區號)12363。

  2、向當地銀監局投訴相關金融機構

  ●中國銀行業監督管理委員會(其電話難以打通,可直接傳真和寫信發送快遞)

  信訪受理電話:010-66277510

  受理時間:周一至周五 9:00-11:30,13:30-16:30(法定節假日休息)

  案例:淄博一市民手機中木馬病毒 銀行卡遭盜刷14次損失3.5萬,其中有兩筆金額較大,分別為26000元和2999元。但實際上李先生和第三方交易平臺根本沒有發生過任何交易買賣,這些都是被盜刷的。博山公安分局網絡安全保衛大隊民警立刻與第三方支付平臺聯系,對這兩筆較大金額終止了交易。目前,26000元已原路退回到李先生的銀行卡,2999元正在退款中。

  通過技術偵察,民警發現李先生的手機在8月19日晚上中了木馬病毒,被人套用。從中了木馬病毒到發現問題并報警期間,李先生的手機號碼給親戚、朋友多次發出借錢短信,而他的手機在此期間卻無法進行通話,也不能接收短信。警方分析,犯罪嫌疑人采用計算機手段在被害人的手機上植入木馬病毒,把被害人銀行卡中的錢轉入了第三方交易平臺,并攔截了相關的提醒短信,導致被害人銀行卡被刷也無法收到短信。

  銀行卡盜刷怎么辦?銀行卡盜刷騙局及應對策略

  一、掛失的銀行卡仍被盜刷

  之前陳女士接到一條10086發來的積分兌換現金短信。陳女士點擊進入短信提示的網址,按照要求輸入銀行卡號和密碼。輸入后,陳女士沒有收到任 何提示,她開始懷疑,撥打10086進行確認。工作人員回答,10086沒有這樣的活動。意識到被騙,陳女士給銀行客服撥打電話掛失,并要求給掛失的銀行 卡進行消費登記。隔了十天后,陳女士發現銀行卡依舊被盜刷6000余元。

  原因:自己將銀行卡掛失后并未到銀行柜臺辦理手續,5天后銀行卡就自動解除凍結照常使用。

  提醒:電話銀行掛失一般保持5-7天,如當事人未及時到銀行柜臺進行處理,電話銀行掛失將自動解除凍結。臨時掛失是有時間限制的,不要掉以輕心。

  二、手機短信盜刷

  楊某在饒城通過攜帶的偽基站發送群發短信。被害人張某手機接收到發送的虛假中國移動客服10086短信,短信內容要求張某兌換移動積分換取現金獎勵,張某通過對鏈接的訪問,在兌換界面填寫了姓名、銀行卡號、身份證號、預留手機號和取款密碼等后信息被木馬病毒程序竊取,導致張某的銀行卡被楊某聯系 的網絡洗錢黑客所控制,并通過網銀進行消費,張某2張銀行卡被盜刷3850元。

  原因:犯罪分子通過群發網銀升級的虛假信息,注明需登錄的網站地址,實為釣魚網站;以“已扣年費、服務費”等名義發送短信,吸引用戶回撥400開頭的號碼查詢,犯罪分子以所謂銀行工作人員的名義,騙取儲戶的個人信息,進一步誘騙儲戶在ATM機或網上銀行進行轉賬交易。

  提醒:銀行卡信息不能隨便在網站上輸入,也不應輕易口頭告訴任何客服人員。如果對相關短信內容有疑問,可以向運營商或直接致電110咨詢求證。

  

信用卡套現違法還陷阱多 百余名網友淘寶套現金被騙百萬
信用卡盜刷或詐騙案例 第二篇

  東南網12月4日訊(海峽導報記者 劉承烺 通訊員 思公政 文/圖)開店資金短缺,于是想到信用卡套現。在淘寶商城上搜索到一個商家,連著交易四次才意識到被騙,結果被騙走了3萬多元。

  近日,思明警方打掉一個涉嫌實施網絡信用卡套現的詐騙窩點,抓獲犯罪嫌疑人3名,破獲本地案件2起,涉案價值100余萬元。

嫌疑人。警方供圖

  淘寶網找到信用卡套現網店

  受害者吳某由于開店資金短缺,一時沒有很好的周轉渠道,便想到將信用卡的額度套現出來使用。今年11月10日,吳某在淘寶網上搜索“套現”關鍵詞,在彈出來的網店列表中,吳某選擇了一家賣衣服的網店。

  吳某通過阿里旺旺聊天工具,與店家取得聯系。吳某一上來就表明態度,“你有做信用卡套現嗎?”對方馬上回復,“有的,手續費1%。”吳某還是有些擔心,畢竟是網絡套現,他也是第一次嘗試。于是吳某再次提出疑問,“如果我把錢打給你后,你不轉給我怎么辦?”對方為了打消吳某的疑慮,說道:“你放心,我們是淘寶正規店家,有這家網店在,你盡管放心!”

  由于吳某著急要套現,他就沒有過多詢問,便開始進行套現操作。

  被騙連拍了四次商品

  和吳某溝通好后,對方通過阿里旺旺給吳某發了一個鏈接,吳某打開鏈接,是一件價值一萬元的衣服。于是吳某按照網購程序拍下這件一萬元的衣服,通過信用卡進行支付。

  支付成功后,對方馬上要求吳某點擊確認收貨。吳某對此沒有任何防備,馬上點了確認按鈕,就這樣,吳某信用卡里的一萬元就到了對方賬戶。沒過多久,對方就發了一張交易截圖給吳某,告訴他說由于確認收貨時間過快,被淘寶后臺發現,所以本次交易沒有成功,對方希望吳某再試一次。

  于是,吳某按照之前的步驟,打開對方又發過來的鏈接,拍下商品、付款、點擊確認收貨,但對方還是說交易不成功。

  就這樣,吳某連著拍了4件商品,第一次1萬元、第二次8800元、第三次1萬元、第四次8800元,總共從吳某的信用卡中扣除信用額度37600元。

  當第四次交易失敗后,吳某意識到不對勁。于是他和對方聯系,要求退款,可是卻得不到回應。

  意識到被騙的吳某馬上向淘寶官方客服投訴該網店,淘寶介入后發現,這家網店的賬戶已經沒有任何資金,他們在吳某支付完第四筆交易后,就第一時間將錢轉走了。

  警方出擊抓獲嫌疑人

  吳某在被騙一周后報警。思明警方第一時間與吳某取得聯系,成功獲取了嫌疑人作案時留下的線索和信息。隨后,警方對相關線索展開研判,同時進一步擴大案件線索進行深挖。最終,警方鎖定位于海滄區漸美村該團伙的詐騙窩點。

  11月27日晚上9時許,警方抓獲犯罪嫌疑人江某水(男,24歲)、江某炎(男,35歲)、陳某源(男,23歲),3名嫌疑人都是龍巖連城縣人。當場繳獲作案筆記本電腦、手機、銀行卡、SIM卡等作案工具。經審訊,犯罪嫌疑人交代了自今年以來利用淘寶商城實施信用卡套現詐騙的犯罪事實。

繳獲的贓物。警方供圖

  據警方統計,上述犯罪嫌疑人至今作案百余起,其中本地案件2起,另一起本地案件受害人劉某被騙57000元。該團伙目前涉案金額達上百萬元。

  目前,犯罪嫌疑人已被刑事拘留,案件還在進一步審理中。

  解析 信用卡套現陷阱多

  所謂“信用卡套現”,一般是指信用卡持卡人不通過商業銀行柜臺或自動柜員機等正規渠道提取現金,而是與商業銀行特約商戶相互串通,通過銷售點終端機具或網站,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式直接由特約商戶向持卡人支付現金的行為。然而在這個過程中,往往“危機四伏”,很多消費者因此掉入陷阱,那么,讓我們來看看不法分子都有哪些手段?

  代你刷卡要當心

  “我用我的卡先給你結賬,然后你再把錢給我,我給你便宜一些。”在一般很多大型商場、超市收銀臺等附近經常會有一些人冒出來,這樣對消費者說。他們專門代顧客刷卡墊款套現、通過積分來生財。

  近年來隨著信用卡行業的發展,大部分銀行都會推出一些“積分換禮品”、 “積分換里程”,甚至“積分抵刷卡金、抵扣還款金額”等回饋活動,于是有的人就打起了信用卡積分的主意。但在這個過程中也會容易受騙,另外積分自己賺不是更好。

  因套現泄露信息

  低手續費就能套現信用卡,也是一些不法分子慣用的手段。不法分子們通常會強調,整個過程中持卡人無需提供關鍵信息,很多持卡人會因此上當。

  在套現過程中,持卡人一般必須通過刷卡的方式來進行套現,簽名時對方不僅掌握了你的真實姓名,如果其在POS機上安裝了復制器,再利用攝像頭掌握密碼等個人重要信息,那么卡被盜刷將是遲早的事,極有可能引發盜刷導致更加嚴重的損失,尤其對雙幣種信用卡來說,就更不安全了,因為知道這些信息后,不法分子完全可以在國外刷卡消費。

  提醒 應合規使用信用卡

  信用卡套現違法嗎?建行相關工作人員提醒,信用卡套現屬于違法行為,為避免持卡人陷入信用卡債務困境、可能的欺詐陷阱或法律糾紛、借債還款的惡性循環,以及造成不良信用記錄,持卡人應自覺遵守金融法規秩序,合規使用信用卡,切勿主動或協助參與信用卡套現行為。

  同時刷卡消費時,應確保卡片始終在自己的視線范圍內,并留意身邊人的動作,防止他人通過非法裝置竊取卡片信息。輸入密碼時,切記遮擋數字鍵盤后再輸入密碼,以防被不法分子窺視。所以,建議使用IC芯片卡,采用智能CPU芯片卡存取信息,具有獨立運算、加解密和存儲能力,很難復制克隆,安全性更高。

  信用卡套現會對自己帶來什么影響?

  1)銀行直接給你降額,或者封卡,會讓你資金更加雪上加霜!就如同銀行對中小企業抽貸一樣,可能導致你現金流直接斷裂!抽得你沒有翻身機會!

  2)一旦被銀行列為高鳳險客戶,近3-6個月你的卡就很難提額!

  3) 如果非常顏重,可能面臨刑事風險!畢竟法律上來說,信用卡套現是違法的噢!

  其實,對于我們自己要放聰明點。銀行給我們很多伙伴下的幾十萬的大卡,說實話,一般人正常消費,每月誰能消費幾十萬。幾十萬的卡說白了就是給我們合理消費的,就類似于一筆貸歀!人家給你提供了資金方便,你也要讓人家賺一點!這社會只有雙贏,只有利益平衡才是合作的長久之道!

  相關新聞

  鄭州:信用卡刷卡套現被坑 證據不足損失兩萬余元

  中國搜索12月17日訊 從鄭州市二七區人民法院了解到該院日前審結了一起因刷信用卡套現而導致的不當得利民事糾紛案,個體老板華先生因證據不力,導致自己損失兩萬余元。

  據原告華先生稱,2014年12月8日,由于做生意資金緊張需要現金周轉,他經人介紹到鄭州某商業公司辦理的POS機上進行刷卡過賬,兩張信用卡總共刷了37490元。商業公司負責人許諾第二天扣除手續費100元后,就歸還現金37390元。而該商業公司在2014年12月9日后以各種理由推脫不予歸還。經華先生多次討要,2015年1月10日該商業公司歸還20000元,但余款17390元一直未能歸還。

  華先生無奈,一紙訴狀將鄭州市某商業公司推到了被告席上,認為該商業公司沒有任何理由侵占自己的17490元。這還導致自己三個月來借債付息彌補虧空,產生貸款利息3600元,故請求法院依法判令被告鄭州某商業公司償還欠款及利息共計兩萬余元。被告鄭州某商業公司經本院合法傳喚,拒不到庭參加訴訟。

  二七區人民法院經審理認為,當事人對自己提出的主張應當依法提供有力證據。本案原告華先生稱其在被告某商業公司處的POS機上刷卡消費,實際是系利用信用卡違規套現,雙方不存在真實的交易。但就原告華先生單方提供的證據來看,不足以證明其與商業公司雙方存在明確的債權債務關系,其主張要求被告商業公司返還17390元及損失的訴請,證據不力不予支持,故法院駁回了原告的訴訟請求。 (劉洋 通訊員 李曉理)

  出租車上明目張膽貼信息 信用卡套現面臨風險

  來源:今晚報  作者:宋雪飛  

  信用卡非法套現信息被明目張膽地印在出租車上,記者依信息探訪,發現商家十分狡猾,始終不愿透露交易地點。記者表示急需提錢時,一商家才出現,并表示套現只需要一臺辦理門檻極低的POS機。

  近日,記者依照市民從一出租車上看到的“183××××××93”號碼,聯系信用卡套現商家,電話接通后,記者詢問對方交易地點,此舉引起了商家警覺,并詢問記者“具體哪天套現”。當記者表示“這幾天就需要”后,商家立即表示交易地址需要“套現當天再聯系”,隨后便立即掛斷了電話。

  為探訪信用卡非法套現內幕,昨日17時,記者再次聯系該商家,并表示已備好信用卡,需要立即套現。商家這才表示,其交易地點在南開區華苑。依照商家提供的地址,記者來到華苑一民宅內,拿出信用卡,并詢問對方如何才能套現。該商家一邊拿出一臺POS機,一邊表示,用該POS機刷卡后,商家會把刷卡的金額返還給記者,這樣套現就完成了,但需支付套現金額的1%作為“辦理費”。

  記者在天津多地采訪中發現,部分可以提供非法信用卡套現的商家表示,他們手中的POS機辦理起來極為簡便,辦理這些第三方支付機構的POS機根本不需要提供營業執照,只需要提供辦理人身份證、手機號碼和一張銀行卡的相關信息即可。

  信用卡套現違法嗎?《中華人民共和國刑法》明確規定,未經國家有關主管部門批準非法從事資金支付結算業務,擾亂市場秩序,情節嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。律師表示,信用卡卡主辦理非法套現,也可能面臨今后貸款受阻、信用卡信息泄露等危險。

  

電信詐騙十大手段全程案例揭秘 詳解如何防范 你遭遇過哪幾種電話詐騙?
信用卡盜刷或詐騙案例 第三篇

  老百姓遭遇電信詐騙是屢見不鮮的話題。近些年,我們可以隨處看到在公共場所、居民小區內張貼上墻的警示提醒,報刊、網絡上也有民警宣傳的防騙知識;電視、廣播中常聽到老百姓被騙的慘痛經歷和分析:人們到銀行辦理匯款、轉賬等業務時,都有工作人員的詢問并填寫說明等等防范手段與措施。可奇怪的是,為什么還總有善良的人在前赴后繼地上當受騙遭受損失?

  如今,電信詐騙在全國各地呈高發態勢,并有愈演愈烈之勢。據數據資料顯示,僅在北京和上海兩市,2013年前11個月破獲的電信詐騙案件較之2012年同期就分別上升了32.24%和44.6%。

  據了解,電信詐騙的兩個關鍵環節“詐騙電話”和“銀行轉賬”在目前尚沒有“源頭”管制措施。而通信業務和金融產品的某些安全隱患,在某種程度上為犯罪分子提供了便利。

  電信詐騙作為一種新型詐騙方法,通常以集團化、專業化方式作案。其運作模式主要是:詐騙集團的首要分子在幕后組織操縱整個犯罪實施,雇傭人員為詐騙窩點搭設網絡平臺、提供電信服務器以及改號服務;雇傭人員負責發送詐騙短信或撥打詐騙電話并接聽回撥電話;雇傭人員赴各城市轉款、提現,將贓款轉至多個不同賬戶,最后通過地下錢莊轉移。

  看似復雜的操作,其實所需的“道具”并不多。從近些年破獲的案件來看,電信詐騙的犯罪分子只需要建設一個假網站,租一個電信服務器,購買和辦理一些電話卡和銀行卡即可“開張”。通過精心編寫的詐騙“腳本”,騙取受害者信任后,讓受害者將自己銀行卡內的存款轉入犯罪分子指定的銀行賬戶。

  大家一定記住一個問題,不管是什么類型的詐騙,最終的目的都是為了非法占有他人財務。都要誘騙事主到ATM或者到銀行的柜面上去操作轉賬,或者是匯款。那這是最容易預防的一個環節,也就是說,我們在接到這些個不明電話,或者不明短信的時候,一定要堅持做到不聽、不信、不上ATM機、不轉賬、不匯款、不透露驗證碼,有問題請撥打110。

  公安機關和專家都提醒,公眾不要輕易相信陌生人來電,更不要將自己的銀行卡、網上銀行賬戶密碼、手機短信驗證碼等個人信息向他人透露,加強自身的防范意識,謹防上當受騙。

  警方提示:如今電信詐騙屢發不止,還需人民群眾提高防范意識,請務必牢記“六個一律”:

  1、接陌生人電話,只要一談銀行卡、轉賬、支付寶等,一律掛掉;

  2、接陌生人電話,只要一談中獎一律掛掉;

  3、接陌生人電話,只要一談將電話轉接公安局、檢察院或法院的,一律掛掉;

  4、所有短信、信息但凡有點擊鏈接的,一律刪掉;

  5、所有微信信息但凡有點擊鏈接,一律刪掉;

  6、一提到“安全賬戶”的一律是詐騙。

  然而,如今的電信詐騙又不斷出新,由傳統的人工詐騙升級為“人與電腦”相結合的“高科技詐騙”。那么,現在的電信詐騙有哪些常見的手段呢?

  電信詐騙手段一 

  “你的賬戶有資金異常變動” 

  騙子首先竊取了受害者網銀登陸賬號和密碼,通過購買貴金屬、活期轉定期等操作制造銀行卡上有資金流出的假象。然后假冒客服打電話確認交易是否為本人操作,并同意給用戶退款騙取用戶信任。騙子會再次通過賬戶內部的資金交易,制造用戶賬戶有資金退回的假象,但由于存在交易手續費的問題,所以退款額一般比之前的賬戶內部交易金額要小。接下來,騙子會使用受害者網銀進行轉賬操作,或開通快捷支付操作,并選擇短信驗證碼的方式進行驗證,這樣一來,受害者的手機上就會收到一條驗證碼短信。最后,騙子再以限時退款為由,要求受害者立即提供自己手機收到的驗證碼,受害者一旦把短信驗證碼提供給了對方,對方就得手了。 

  怎么破:幾乎天衣無縫。最簡單有效的辦法是,立即直接撥打銀行的官方客服電話進行核實,別相信任何主動呼入的、自稱是客服的電話。 

  如果不幸中招,用戶應該怎么做才能將損失降到最低?

  首先致電銀行客服或通過手機銀行、網上銀行立即掛失銀行卡;同時修改銀行卡查詢密碼、取款密碼、一網通(如有)登錄或支付密碼。通過致電或到就近銀行網點查詢收款方的相關信息,如收款銀行、戶名、賬號等。

  到就近的派出所進行報警處理,并向警方提供相關的轉賬信息或收款行情況,以便警方進行調查和采取相關凍結手段。報警后等待警方調查取證結果,銀行將積極配合警方調查。

  案例:

  齊魯網10月10日訊 最近,青島的劉先生遇到一件讓人郁悶的事情,銀行卡在自己的手里,可卡上的余額卻接二連三發生變化,等他明白過來的時候,一萬塊錢已經到了別人的賬戶上。

  據青島廣播電視臺《生活在線》報道,10月4日下午,劉先生的手機收到一條短信,說他用銀行卡在某游戲網站下了三筆訂單,發貨前需要和卡主核實,并留了電話號碼。

  劉先生根本不玩游戲,怎么會在游戲網站下訂單呢?劉先生說,他沒有懷疑這是一條詐騙短信,因為他去查詢了自己的銀行卡余額,顯示只剩下了4元錢,原本有11900元。

  莫名其妙的少了一萬多塊錢,劉先生當時就急了,莫非是別人盜用自己的銀行卡密碼進行了消費?劉先生趕緊按照對方留的號碼打了過去。對方詢問得知不是劉先生本人操作,就提示劉先生到最近的銀行操作,以便取消訂單。“第一筆取消了600元錢,第二筆取消了1100元,可第三筆1萬元訂單要退還的時候,對方稱需要論證,論證方式就是要劉先生向他提供的一個卡號轉賬,轉賬不成功就論證成功,退還訂單費用”。

  卡上明明沒有余額,還要轉賬,這不是多此一舉嗎?或許是感到了劉先生的遲疑,對方讓劉先生先轉100塊錢試試[創業網:

  劉先生還說,隨后對方就讓他等。可是,等了十多分鐘之后,劉先生再撥打對方電話想確認一下,但對方電話卻已經打不通了,劉先生這才如夢方醒,莫非自己被騙了?

  記者聯系了銀行的客服人員,客服人員說,ATM機是查詢不到定期的,這種情況應該是對方盜取了劉先生的銀行卡網銀賬號和秘密,然后就可以非常輕松地把活期改成定期,這樣劉先生在柜員機上查詢,自然查不到活期余額。但對方沒有銀行綁定的設備,還拿不到現金,也無法進行網上消費。要想拿到這筆錢,就必須忽悠劉先生來轉賬,至于沒有余額還能轉賬成功就更簡單了。在劉先生開始轉賬之后,對方再把定期轉成活期。

  電信詐騙手段二 

  “你涉嫌違法了” 

  “你涉嫌洗錢”、“你涉嫌非法集資”、“你信用透支需負刑事責任”,這些都是冒充公檢法實施詐騙的由頭。這種手法并不新鮮,但由于其極具恐嚇性,不了解此類詐騙的人還是很容易上當。現在很多騙子通過改號軟件偽裝成官方客服電話,但如果受害者真的反撥回去,一般就能識破騙局。甚至還出現了“升級版”:騙子以贈送免費物品為由,引導用戶通過電話下單,以貨到付款的形式郵寄,若用戶拒絕簽收快遞或者退貨,詐騙者便以公檢法的口吻對用戶進行威脅恐嚇,進行詐騙。 

  怎么破:不要輕易相信陌生人打來的電話,如果有人說自己涉嫌犯罪,應當首先撥打110詢問。或向身邊的親友詢問一下,一般都能很快識破騙局。 另外,任何時候都不要因為陌生電話上ATM機和柜臺。

  警方提示:公檢法部門辦案有嚴格的辦案程序,絕對不會使用電話方式開展案件調查取證工作,對所謂的涉嫌犯罪問題進行處理,公檢法機關、金融等部門電話是不同的系統平臺,不能相互直接轉接,根本不存在所謂的“安全賬戶”,凡是自稱公檢法部門說你涉嫌犯罪,要求你不能掛斷電話、開通網銀、上網查看通緝令、提供各種驗證碼或匯款到“安全賬戶”的,都是電信詐騙,要立即報警。

  案例:

  老套騙局:接到"涉嫌洗黑錢"電話被騙走2041.2萬

  青田市民鄒先生從事外貿生意,平時常往返于國內外,加上生意繁忙,對通訊詐騙信息關注不多。

  今年4月5日,鄒先生接到了一個顯示為上海區號的固定電話,對方稱是"上海市公安局警察"。"核對"了鄒先生的個人信息后,對方稱鄒先生牽涉到了一個巨額洗黑錢的案件,賬戶上顯示有巨額來源不明的現金。為了表示自己"身份真實",對方還報了所屬支隊、自己姓名以及警號等。對方言辭鑿鑿,鄒先生一下就被對方給鎮住了。

  鄒先生為了證明自己的清白,讓自己和家人不受牽連,一步步走進了對方設計好的陷阱里。

  第二天,鄒先生按照對方提示跟一名"檢察官"電話聯系,為了讓鄒先生確信自己已經涉案,對方發來了一個"檢察院"網址。登錄后,登有鄒先生照片等個人信息的"通緝令"赫然在目。對方一再強調鄒先生必須保密,否則"后果不可想象。"

  此時,被恐嚇的鄒先生心慌意亂,于是按照對方的要求,分別將兩家銀行開設的、總額2000多萬元人民幣的理財產品開通了網銀手續,并將賬號和密碼告知了對方。

  4月6日到10日,騙子分期將1000萬到期的理財產品取現,另將1174余萬元沒到期的理財產品辦理抵押貸款1041.2萬元。

  4月11日,鄒先生發現理財產品出現異常,向青田公安局報警,經核查,鄒先生共被騙走2041.2萬元。

  電信詐騙手段三 

  “您乘坐的航班取消了” 

  手機訂機票成了網絡詐騙的風口。騙子謊稱改簽退票等理由,引導民眾進入釣魚網站,虛假號碼,進行到匯款的陷阱。《騰訊2016年第二季度反電信網絡詐騙大數據報告》顯示,這一詐騙類型高達44%,成為網絡詐騙主流。騙子能夠準確說出受害者的姓名、航班信息,多以可以獲得改簽補償金的名義進行詐騙。 

  怎么破:機票退改簽業務,通過航空公司、票務代理商等正規渠道的網站、電話、服務廳辦理,別相信任何電話、短信,即使與本人信息完全相符。 

  案例:

  “航班取消”通知準確注明旅客姓名

  8月25日,大二女生小張準備乘飛機返回南京理工大學,凌晨1點卻收到一條0085開頭的短信,以航空公司名義告訴小張,預訂的航班因機械故障已取消,需撥打退票電話改簽或退票,改簽成功后可獲200元補償,并附有聯系電話。由于短信準確注明了自己的姓名和航班信息,小張立即致電,按提示選擇改簽后,一位“人工客服”接待了小張,告訴她要到銀行取一個改簽票,小張以為是航空公司就插了自己的銀行卡,幾番操作后,卡內1.9萬元不翼而飛。小張報警后回憶,因為自己的所有購票信息都準確無誤,對對方根本沒任何懷疑,當時騙子冒充工作人員讓她在取款機上的轉賬賬戶位置輸入了對方提供的賬號,錢也由此轉到了騙子的賬號上。

  無獨有偶,成都一位白女士去年9月通過一家旅游類網站預定了10月1日和7日至北京的往返機票。10月6日,身在北京的她,收到一條自稱是航空公司票務中心的短信稱,航班已取消需要改簽或退票,白女士情急之下致電短信中留下電話,對方準確報出她的信息,她信以為真,在對方提示下操作,最后被騙1.1萬元。

  據民航資源網不完全統計,去年僅10月,就有80多位網友通過微博公布了他們遭遇“航班取消”詐騙短信的經歷,亦有不少網友評論稱收到過詐騙短信。子

  9月6日晚,市民古女士同樣接到了類似短信,通知她次日一早的航班取消,將獲200元補償。古女士看到短信后,也非常著急,擔心耽誤次日的重要會議,于是致電短信提供的電話,當對方要求提供銀行卡號時,古女士果斷掛了電話,隨后致電航空公司官方客服電話,證實航班沒取消,是遇到騙子了。

  攜程旅行網公共事務經理楊勇接受記者采訪時說,“航班取消”的短信和電話,大多都是騙局。

  電信詐騙手段四 

  “你購買的商品斷貨,可以申請退款” 

  騙子首先完全掌握了受害者的網購信息,并通過準確的描述受害者購物信息來取得受害者的信任,進而套取受害者的銀行卡號、密碼和短信驗證碼。騙子們有的時候是直接用電話套取相關信息,有時也會讓受害者打開釣魚網站并手動填寫相關信息。銀行卡號、密碼、驗證碼同時泄露,騙子就順利地將受害者網銀賬戶中的錢轉走了。 

  例如:淘寶網上一些詐騙分子會冒充淘寶的客服,說你支付的那一筆錢(事主確實是有在淘寶網上購買東西)因為在支付平臺出現問題,要把這筆錢退還到事主的銀行卡,要事主提供銀行卡號。對方會發一個鏈接要事主在界面填寫信息并且輸入對方發來的驗證碼,然后事主的銀行卡里面的錢就會被盜刷。

  提醒:不要輕信任何電話打過來的退款要求、不要亂點短信中的陌生網址,也不要透露銀行賬號、密碼、手機支付驗證碼等私密信息,真的不放心可以登入網購賬號看一下什么情況。

  怎么破:遇到商品交易出現異常、斷貨等情況,應當首先向購物網站的官方客服電話進行咨詢,不要輕易相信主動呼入的、自稱是客服的人。網購賬號、支付賬號應當單獨設置密碼,并且密碼要足夠復雜,定期更換。 

  案例:

  9月初的一天,一客戶到農行江蘇徐州沛縣支行自助服務區取款時,發現自己銀行卡里的17000元不翼而飛。經銀行工作人員詢問得知,該客戶在淘寶網上購物后即分別接到自稱是網店店主和淘寶客服人員打來的電話,聲稱貨物不合格,要求其告知身份證號碼和銀行卡號并在收到驗證碼后進行網上操作,即可收到退款。

  該客戶照辦后,查詢退款是否到賬時卻發現卡里的17000元錢款不見了。該行工作人員立即查看該客戶手機短信[創業網:

  據工作人員介紹,這是一起新型電信詐騙手段,詐騙分子打著“網購退款”旗號騙取客戶銀行卡號、身份證號等信息后,就在“平安金管家”以受騙者名義開設一個賬戶,通過短信驗證碼將被騙者銀行卡里的資金轉入,從而實施詐騙行為。

  電信詐騙手段五:“向您推薦十大牛股” 

 

  此類騙術通常以學習股票知識、推薦股票為名,向用戶收取押金或保證金,對那些急于求成的新股民尤為有效。事實上,正規的證券公司一般是不會向股民提供付費薦股服務的,更不會以此為名向用戶收取押金或保證金。他們通常發來所謂公司的營業執照、工商證明或組織機構代碼等的照片或圖片,只要撥打證券公司的官方客服進行詢問也就能清楚了。 

  怎么破:不要相信任何薦股、選股信息,不論這些信息是來自網站、QQ、短信還是電話。可通過回撥官方客服電話的方式求證。 

  揭秘:騙子推薦的股票為什么那么準?

  薦股詐騙,一直是五花八門的電信詐騙之中的一大類別。幾乎每個股民每天都會接到電話、微信或者QQ,“要不要跟高手一起做股票?”“給你推薦一只明天的漲停股。”……

  中招薦股騙局的股民不少,因此損失慘重的也大有人在。但是,老有些股民問一個問題,“為什么騙子們推薦的股票,都還上漲的很不錯呢?”

  這是因為,騙子們也在提高自己的水平,薦股詐騙的技術含量提高了。

  我們來拆解下騙子們的薦股詐騙手段:

  比較勤奮的薦股騙子,玩的手段是:借助利好公告,顯示選股的能力。

  老股民都知道,股票的短期漲跌,往往會受到各種消息的影響。

  因此,一些騙子們就會閱讀各種公告,并借助利好消息來推薦股票,取得股民的信任,接下來就很容易騙到錢了。

  去年第一波股災后,某虧損嚴重的股民加了一個陌生人的微信號,而這個微信號就開始天天給他發信息,展示其操作實力。

  比如,這個微信號在去年8月5日推薦山東路橋(000498),微信信息顯示:“今日午盤我公司帶客戶建倉(000498 山東路橋)將在明日8月6日星期四早盤強勢拉升,驗證實力為主,切勿追高,如需合作與我聯系!”

  第二天,山東路橋果然強力拉升。

  不過,翻看山東路橋的公告,我們就會發現,前一天晚間,山東路橋發布重大利好——這家公司簽了一單18.7億元的重大合同。所以,第二天強勢高開并不奇怪。

  還有個平臺似乎更神奇一些,他們每天晚間都會推薦一兩只股票,而這些股票幾乎第二天都會漲停。

  今年1月24日晚上,這家公司發出的通知是“某某公司上周五帶客戶建的(300091金通靈(300091))今日將拉高出貨,請留意勿追高!”果然,第二天開盤后,金通靈直接全天封封一字漲停。

  金通靈那天的漲停也沒什么好奇怪的——就在1月24日晚上,這只股票發布年報,并且披露有10送15的高送轉方案。

  只要稍微懂一點A股的,看到這個公告,就知道這只票第二天要高開:高轉送、績優股、熱門行業、熱門板塊。

  毫無疑問,這些薦股全都是誘餌,讓散戶們覺得這家投資機構推薦的股票確實能上漲。而一旦股民交費加入,等待他們的往往就是虧損。

  有錢的騙子玩得更高端一些,他們的手法是,操縱股價,引散戶入套。

  玩這種詐騙手段,需要有足夠的資金——詐騙團伙會選擇一個流通盤較小的股票,然后提前進行倉位埋伏。

  而在完成布局之后,騙子們給手里的客戶打電話、發短信。內容大致是:“明天某某股票會漲停,我們今天收盤前已經提前介入。”

  因為這是一只小盤股,不需要很大的資金量就能將它炒高。第二天,在集合競價,詐騙團伙通過高價申報買入的方式,將其開盤價拉高。而等開盤之后,他們再用一筆不大的資金以高價直接購買這支股票,這會導致這支股票迅速漲停——這其實是漲停板敢死隊的慣用伎倆。

  此時,如果有眾多小散追入,詐騙團伙就就趁勢把手中的倉位平掉。當然,這還只是詐騙的第一步。

  第二步就是,忽悠頭一天接到電話的人,“已然見證過他們的實力”的人加入會員。當然,一旦你交了費,你會發現,你永遠買不到這種第二天開盤能漲停的股票。

  還有一種很可笑的薦股詐騙手段,那就是:推薦一個股票,不準不要錢。

  “你掙到錢再分給我”這種騙術看上去誠意很足,所以經常也有股民上當。

  而關于這個騙術,可以用一個段子來說明下:

  某老中醫有祖傳良方,號稱包治百病。三副見效,售價五千,治愈再收錢,不好不要錢。

  于是,沒治好的因沒付錢也不找他了,治好的則高高興興送錢去……常年下來,老中醫名聲越來越大,財源越來越多,還掙了一屋子錦旗。

  

2種常見方式盜刷你的信用卡
信用卡盜刷或詐騙案例 第四篇

2種常見方式盜刷你的信用卡

最近又頻頻爆出信用卡被盜刷事件,真是抓不完的騙子,防不完的盜刷。在信用卡被盜刷的這些案例中,一半以上多是一個愿挨,一個愿打。還有一部分確實因為自身護卡不當導致卡被盜刷。以下總結了2點騙子常用的盜刷方式:

1、提額盜刷式

常用的不靠譜號碼多是,010,160加上銀行客服電話開頭,然后自稱銀行工作人員,發短信告訴你可以提升信用卡的額度,利用持卡人想要高額度的強烈欲望。只要持卡人中招,一步一步引導持卡人說出驗證碼、卡號等等,直到成功盜刷持卡人的信用卡然后逃之夭夭。

如果你接到類似以下或電話,請千萬要小心: ”您好,x女士嗎,我是xx銀行的,您的信用卡積分已經達到提額標準,回個電話報驗證碼,就可以激活成功了“ ”x先生,經銀行綜合評估,您達到了提額的標準,現在請說一下您的身份證號、銀行卡號,以及卡背后3位數字。“

注意:

1、防騙,請認準銀行正規電話。

2、銀行一般是不會打電話給你的。(你致電辦理分期業務,當下沒辦成功,告訴銀行在某個時間給你致電,這種情況,銀行才會給你打電話)

2、工具盜刷式

有一種工具叫“磁條復制器”,只要有這個工具,信用卡在商戶上刷卡結賬,就可以用這個讀寫設備,秘密讀寫留存經手信用卡的磁條信息,然后利用這些信息偽造信用卡達到盜刷的目的。 常見的應用場景:銀行ATM機、酒店、餐飲店

注意:

1、磁條復制器對抗法——磁條信用卡換成芯片信用卡

誰的信用卡上還沒有那個小芯片的趕緊去銀行換,大大降低信用卡被盜刷風險的方法,簡單又容易操作。

2、刷卡時,卡不離眼。刷卡后,及時要求歸還卡片。拿出信用卡后,有任何奇怪的東西靠近信用卡,都警覺一點。

各式各樣的防盜方法,無非就是利用你泄露或被泄露的信用卡信息進行盜刷。所以,刷卡的時候千萬要擦亮眼睛。

防盜刷總結:

1、卡背面后3為數字(CVV2碼)用標簽遮擋,不要告訴任何人。

2、任何短信驗證碼不要告訴任何人。

3、不要點擊來歷不明的網站鏈接。

最后,如果真的還是被盜刷了,務必第一時間致電銀行凍結信用卡再報警。

信用卡欺詐案例
信用卡盜刷或詐騙案例 第五篇

網絡信用卡欺詐案例

案例一:2012年4月,上海警方接銀行報案稱,多名信用卡持卡人名下的信用卡被他人冒用并通過第三方支付平臺盜刷卡內資金。警方接報后即對案件展開偵查,偵查員一方面向相關單位調取涉案信用卡被盜刷相關證據材料;另一方面將作案手法和特點向多家銀行通報。警方得到的反饋信息是,滬上多家銀行30余名持卡人的信用卡被犯罪嫌疑人使用相同手法盜刷,總涉案金額達人民幣200余萬元。 案例二:近日,建設銀行發布的《信用卡消費信貸市場分析報告》(下稱《報告》)顯示,2010年,網絡購物規模同比增長89%,其中,中西部地區網購客戶同比增長114%,較上年提高4個百分點。 “網絡購物、網絡支付等電子渠道的快速發展,是信用卡消費信貸快速發展的有效手段。”全國政協委員、建行信用卡中心總經理趙宇梓稱。

然而,與信用卡網絡支付同步發展的還有網絡欺詐。費埃哲大中華區副總裁陳建在接受記者采訪時表示,2010年,通過釣魚網站、木馬等方式進行的銀行卡在線交易欺詐案件數量較2009年至少翻了一番,加強銀行卡反欺詐能力建設已相當緊迫。

《報告》數據顯示,我國信用卡消費信貸趨勢基本形成,2010年,全國信用卡累計發卡量達2.3億張;全年實現透支消費2.7萬億元,同比增長42%;信用卡消費額在全國社會零售品消費總額中占比

為17.5%,比上年提高2.3個百分點。與此同時,網絡支付電子渠道發展迅速。

交易欺詐一直是信用卡網絡支付的“毒瘤”。“網絡套現通過網絡商戶及第三方支付平臺進行,虛假交易可以輕易完成,監控平臺很難甄別交易的真實性。”趙宇梓指出,近期頻繁出現的網銀盜竊案中,犯罪分子利用網絡交易非法侵占受害人資金,其中超過80%的交易是通過第三方平臺完成的。而消費者的地址、電話、銀行卡卡號等敏感信息,也容易在網購過程中大規模集中外泄。

對此,他在日前提交的“兩會”提案中建議,應建立健全網絡商戶管理制度,明確監管部門,制定合理的手續費率標準,明確商戶管理責任。

銀行卡詐騙案例
信用卡盜刷或詐騙案例 第六篇

銀行卡詐騙案例

目前銀行卡詐騙案發頻發犯案手段更是層出不窮防不勝防一直以來金融網絡論壇中討論最多的都是關于銀行卡詐騙的話題網友希望通過相互交流提醒所有卡民朋友加強防范意識以免被騙使經濟上蒙受損失銀率網總結了以下三類典型的銀行卡詐騙案例希望所有卡民朋友提高警惕保護好自己的銀行卡安全

案例一ATM機盜刷銀行卡

年杭州市某銀行網點的ATM機被不法分子做手腳ATM機插卡口安上了解碼器鍵盤上方安了個探頭名儲戶的存款先后遭盜取總計萬元之后警方調查發現這些儲戶的銀行卡被不法分子復制并破獲此案

近年來卡片被偽造的案件屢見不鮮據銀行人士透露銀行卡制造的核心技術實際上已被犯罪分子掌握犯罪分子僅需竊取持卡人賬號密碼等信息即可偽造復制一張銀行卡并利用新卡竊取資金 案例二釣魚網站網絡木馬盜刷銀行卡

年犯罪嫌疑人陳某多次通過網銀轉賬的方式進行盜竊陳某通過專用工具掃描IP網段發現有漏洞的電腦后就在對方的電腦內植入木馬程序電腦被下毒后陳某可在對方毫不知情的情況下控制電腦并對電腦鍵盤的工作情況進行記錄受害人之一的李小姐網購元的物品賬號內的一萬多元丟失劉先生上網給客戶匯錢時銀行卡里萬元被盜 據了解犯罪分子通過群發網銀升級的虛假信息并注明需要登陸

的網站地址一旦用戶登陸釣魚網站犯罪分子即可通過后臺網站獲取其賬號密碼動態口令等信息并迅速登陸真正網銀將賬號內資金轉走 案例三銀行卡遭遇偷天換日

年受害人王先生在操作ATM機時當準備退卡離開突然有一名陌生男子拍其肩膀并且很親切地跟王先生說他的錢掉了當王先生從地上撿完錢起身時就發現銀行卡已經‘自動’退了出來回到家里發現銀行卡并不是自己的便馬上到銀行去查發現賬號存款只剩下幾十塊錢了 多數持卡人在輸入密碼時安全意識不強甚至到餐廳等公共場所消費為圖方便經常將卡片交由餐廳服務員到柜臺刷卡結賬而卡片在離開持卡人視線時一些裝有復讀設備的POS機便將卡片信息測錄下來犯罪分子憑此信息可用來復制卡片進行盜刷

講述警官:市公安局經濟犯罪偵查支隊 馮欽

銀行卡作為現金存取、交易的工具,在詐騙犯罪中充當著被犯罪分子利用的主要載體。先期此類犯罪分子還是采用較為直接的方式作案,如借用銀行卡存取款或采取和受害人搭訕伺機竊取騙取銀行卡后迅速將卡中現金取走等。隨著對銀行卡的深入了解和現代技術的不斷發展,利用銀行卡實施詐騙的作案方式不斷翻新,技術含量也日益增加,出現了利用ATM卡取款機故障、監控裝置竊取密碼、門禁系統加裝讀卡器、短信誘導、洽談生意為名伺機調換銀行卡等新的詐騙盜竊手段。根據作案手段的特點,此類案件可分為如下三類:

一是“面對面”式(用卡場所現場作案)。此類犯罪分子利用銀行卡作案場所主要集中在金融機關的柜臺和ATM機附近。發案地點比較固定,侵害對象主要為前來利用銀行卡存取款的客戶。

1、犯罪分子先辦理一張銀行卡,在金融單位營業廳或取款機前徘徊,伺機窺視存取款人的銀行卡密碼,后以地上有錢、碰撞等方式吸引取款人注意力,乘機調換銀行卡迅速到其他金融網點將卡內錢款取走。

2、犯罪嫌疑人事先在ATM機上做手腳(在插卡口內安插金屬鉤、貼雙面膠等)使銀行卡無法正常退出,然后在旁守侯,在持卡人誤認為被吞卡后伺機作案。

3、犯罪分子守候在ATM機附近,利用MP4等微型攝像裝置或特殊材料顯現按鍵指印、暗接可記憶的外掛鍵盤來獲取客戶密碼,后結合拾取客戶丟棄印有賬號和取款憑條或通過加裝在門禁系統上的讀卡裝置“克隆”同樣信息的新卡盜取客戶資金。

二是“背靠背”式(跨時空作案)。此類犯罪分子一般借助電話、短信等通訊工具,誘騙受害人將銀行卡上資金轉帳或向犯罪分子指定帳戶上存款。

1、冒充金融機構張貼虛假通告、緊急通知等,讓持卡人向指定賬戶存款。

2、發送手機短信以信用卡透支消費、買車退稅、誘使持卡人撥打短信中指定的電話號碼,犯罪分子以銀行職工、銀聯工作人員或公安局金融調查科民警的名義,謊稱致電人持有的卡在發生交易,并稱其銀行卡可能被偽造使用,誘騙持卡人在ATM機上進行相關操作,將卡內資金轉入不法分子提供的賬戶內。

3、通過安裝軟件在網上銀行或利用網上電子郵件等鏈接盜取持卡人信用卡信息,進行作案。

三是交互式(直接接觸作案)。系類案件受害人一般與犯罪分子都有過正面接觸,犯罪分子采用各種方式誘騙取受害人的銀行卡,迅速盜取卡上錢財。

1、冒充企事業單位、機關甚至部隊軍人等,以購買大宗貨物誘騙受害人在銀行開立銀行卡,并存入相當數量的資金,后犯罪分子伺機將銀行卡調換竊取卡中錢財。

2、以車禍、住院等各種理由急需外地匯錢借用大學生銀行卡使用,乘機獲取銀行卡信息,伺機將卡中錢財盜走。

3、人為制造銀行柜員機或“出款障礙”、或“退卡障礙”,并利用仿制出具銀行“客服電話”“溫馨提示”等誘騙客戶撥打所謂的求助電話時,犯罪嫌疑人電話誘導受害人套取客戶銀行卡卡號、密碼等資料,并以讓受害人上班后攜帶證件解決為借口將受害人支走,后擇機將卡內現金取走,或誘騙取款人把自己卡里面的錢轉到犯罪嫌疑人提供的帳號上去。 防范對策建議

1、輸入密碼時,盡量用身體擋住鍵盤,以防他人窺視。

2、不要向他人透露密碼;也不要設定簡單數字排列(如888888)或本人生日日期作為密碼。

3、在銀行自助服務廳的入口,通常需要刷銀行卡才可進門。但是,持卡人無需在此輸入自己的銀行卡密碼。

4、打印的取款單,請不要隨手丟棄,應妥善保管或及時銷毀。

5、操作ATM時,如果出現機器吞卡或不吐鈔故障,不要輕易離開,可在原地及時撥打ATM屏幕上顯示的銀行服務電話或直接撥打銀行的客戶服務熱線進行求助。

6、認真識別銀行公告,不要相信要求客戶將錢轉到指定賬戶的公告,發現此類公告應盡快向銀行和公安機關舉報。

7、警惕虛假銀行卡短信。收到可疑手機短信時,應謹慎確認,如有疑問應直接撥打發卡銀行客戶服務熱線進行查詢,不要撥打短信中的聯系電話。

8、在ATM上查詢、取款時,要留意ATM上是否有多余的裝置或攝像頭;輸入密碼時應盡量快速并用身體遮擋操作手勢,以防遭到窺視。

9、取款單據應該妥善保管或者銷毀,不要隨手丟棄,以防被他人撿到,制作偽卡冒領存款。

詐騙案例
信用卡盜刷或詐騙案例 第七篇

詐騙案例

團伙利用偽基站發短信 5天百人中招損失40多萬

“你的話費滿130元,打開10086登錄網站,可以兌換送135元話費”,收到10086發來這樣的短信,如果你信以為真登錄鏈接,那就上當了!犯罪分子通過在你手機內植入木馬軟件,騙取個人及銀行卡信息。隨后用支付寶快捷交易購買手機卡和電子設備,只要輸入木馬軟件截取到的銀行卡驗證碼,無需密碼就可以輕松竊用到銀行卡上的款項。

8月19日,長安公安分局向媒體通報了這起利用偽基站冒充10086發送詐騙短信,通過木馬軟件實施詐騙的案件,這種新型詐騙方式在東莞尚屬首例。在短短5天里有100多人上當受騙,犯罪分子詐騙得手40多萬元。由于銀行發送的短信提示被屏蔽,大多數事主的錢被盜用了,卻毫不知情。

冒充10086以兌換話費做誘餌

上個月,中國移動公司員工到長安公安分局報案,在長安鎮霄邊社區長東路附近有人利用偽基站偽裝成10086號碼發出短信進行詐騙。 民警在該路段調查發現,很多商戶都收到假的10086信息。民警偵查到,一輛安裝了無線電天線的黑色小車經常在街道上來回穿梭,這輛車的后備箱上安裝了無線電天線,小車所經之處半徑500米內,所有的手機均收到了一條詐騙短信,短信上中稱“你的話費滿130元,打開10086登陸網站,可以兌換送135元話費”,后面還附有一個鏈接。偵查員對該車進行檢查,當場抓獲犯罪嫌疑人3名,繳獲小汽車1輛和“偽基站”等作案工具一批。

犯罪團伙歸案后,經審訊了解,這個犯罪團伙以向某強為首,糾集老鄉彭某、田某,花一萬元購買了一臺偽基站設備,冒充10086公司在深圳沙井、松崗、西鄉、龍崗和東莞市區及長安鎮等地人員密集區域,向群眾發送詐騙短信。經查,該團伙累計發送詐騙信息約30萬條。

后臺植入木馬單筆最高被騙15萬元

民警深入偵查發現,犯罪嫌疑人用偽基站發布的短信附帶的鏈接后面就是一個詐騙陷阱。一旦點擊了鏈接,犯罪分子便在他們的手機后臺植入木馬軟件,手機登錄到所謂的“移動公司”網站,里面顯示要求輸入姓名、電話號碼及銀行卡賬號,并聲稱公司將把話費直接充入對應的銀行卡內。

不少事主就此上當,輸入了自己的個人信息,犯罪分子便盜取了他們的手機號碼、身份證號碼及銀行賬號信息。再通過套取的信息到網上淘寶店購買電話充值卡、手機、電腦等。

“在這過程中,只需要卡號、身份證號,以及木馬攔截到的銀行驗證碼,根本不需要知道銀行卡密碼,就可以完成交易。”偵查民警解釋說,犯罪分子只要用自己注冊的支付寶賬戶,利用淘寶網的快捷支付功能不需要輸入密碼的漏洞,便可以輕松完成網購交易。

而事主的手機被木馬病毒屏蔽,不但收不到驗證碼,也收不到交易和卡內金額變動的短信,一時難以發現受騙。手機后臺植入的木馬軟件,一般人更是難以察覺。警方調查發現,短短5天內,竟有100多人點擊了短信內的鏈接,并顯示安裝木馬病毒成功。僅長安鎮就有16名事主被騙走了銀行卡上的錢。但也有少數人因提供的銀行卡內沒有存款,幸免被盜刷。其中,損失最慘重的是在深圳工作的蘇女士,她被騙金額高達15萬元。民警說:“當我們找到這名受害人時,她還不相信自己被騙了。”蘇女士的手機被植入木馬軟件后,除了她提供給網站的銀行卡外,還被犯罪團伙檢測到了另一張銀行卡的信息,他們通過每次盜刷兩三千元購物的方式,盜取了蘇女士兩張銀行卡上共計15萬元。

通過QQ上認識前端后臺人員五五分成

警方介紹,這一團伙成員是在QQ上認識,有人負責在前端使用偽基站發送詐騙短信,有人負責后臺植入病毒軟件及竊取信息,一旦詐騙得手,網購到電話卡和電子設備之后,就在網上或者實體店內低價兜售套現,拿到到錢立刻分贓,前端后臺人員五五分成。

目前抓獲的向某強等三人均為前端發短信的團伙成員,警方對后臺人員仍在偵查之中。“后臺的人警惕性特別強,他們跟前端聯系都是幾天換一個電話號碼。”

雖然是首次出現的高科技犯罪,但警方表示這仍然是可防可控的。警方提醒市民,無論是手機還是電腦上,都不要輕易打開陌生可疑的網址、圖片及各類文件等,同時更要注意保護個人信息,不要隨便在鏈接網站中填寫自己真實的個人信息,尤其是不要泄露身份證號碼和銀行卡賬號等信息。?(記者/郭文君)

騙子冒充銀行客服 “釣魚”短信騙走用戶一萬二

連日來,聊城市東昌府警方不斷接到短信詐騙案件,騙子冒充銀行的客服電話,在給客戶發送的信息里設下釣魚網站,拿到客戶資料后竊取銀行卡里的現金。一名市民因疏忽大意點擊了短信里的網站被騙12500余元。

25日,河北省石家莊贊皇縣的王先生來東昌府區閆寺辦事處某企業出差,收到一條短信:“尊敬的用戶,您的手機銀行客戶端即將失效,請立即登入我行網站XXXXXX,進行激活升級。”手機上顯示,發來短信的是銀行的客服電話。

王先生說,他的銀行卡開通了短信提醒等服務。王先生說,他一看發來短信的是銀行的號碼,就信以為真,隨即用手機登陸了短信中提供的網址。登陸網頁后,上面顯示銀行的官方網站,于王先生又輸入了銀行卡卡號和密碼。之后,又根據網頁上的提示,王先生輸入了手機收到的動態驗證碼。

王先生說,他第一次輸入后,網頁上提示操作有誤,王先生不得不又再次重新輸入自己的銀行卡卡號和密碼以及動態驗證碼。就這樣,反復幾次后,信息提示升級成功。隨后王先生感覺有所不對,再查余額發現12500余元現金被轉走。

王先生隨即致電銀行客服電話,被告知銀行根本沒有發送此類短信,此時王先生才意識到自己被騙,慌忙到派出所報案。

信用卡盜刷或詐騙案例

警方迅速展開調查,發現王先生用手機登陸的所謂銀行官方網站其實是一個偽裝起來的“釣魚網站”。在王先生輸入自己的銀行卡卡號和密碼,以及動態驗證碼的時候,騙子已經在網站的后臺獲取了王先生的銀行卡相信息,并迅速將其卡內的12500余元轉賬到其它賬戶。 成都破獲電信詐騙案 17手機號綁157張銀行卡盜刷

銀行卡一直在手中,密碼也未曾向人泄露過,到銀行查詢卻發現卡內的現金早已不見了蹤影。今年1月以來,成都及國內多個城市相繼發生了類似蹊蹺案件。

近日,成都市公安局青白江區分局于成功破獲了一起跨省特大電信詐騙案件,涉案金額高達70余萬元。犯罪嫌疑人通過釣魚網站等方式竊取銀行卡主信息,并建立QQ群分工協作,冒充本人撥打客服電話,添加銀行卡的綁定手機號碼,從而獲取驗證碼,在網上盜刷電子商品后轉賣變現。

3張銀行卡 牽出離奇大案

今年5月10日上午,一名神情慌張的女子來到成都市青白江大彎派出所值班室,焦急萬分:“我三張銀行卡里的錢,莫名其妙損失了7000多元!”報案女子林某告訴民警,“我沒有丟過銀行卡,也沒有開過網上銀行,密碼也只有我本人知道,根本不存在盜刷的可能性。” 但是林某卡里的錢到底去哪兒了?警方很快成立了專案組展開調查。“我們先是從三張銀行卡入手,很快找到了共同點。”辦案民警張螺說,就是銀行卡都綁定了手機號碼,而且有兩個不同的手機號碼,不過卻不是受害人林某本人的號碼。這兩串數字成為了本案的突破口。 專案組經過系列走訪排查,6月4日在成都某小區門口將犯罪嫌疑人黃某、李某和王某三人抓獲。在對黃某家中進行搜查時,共查獲涉案工具筆記本電腦2臺、涉案手機8部、涉案手機卡17張、涉案銀行卡22張。

“我們將查獲的手機號碼拿到銀行比對,發現這17張手機卡竟然綁定了157個銀行卡賬戶。”民警經進一步審訊發現,黃某等人今年1月至6月,瘋狂作案100多起,其中已經核實52起,涉案金額高達70余萬元。

在3名嫌疑人被抓捕的第二天,專案組民警在成都市一家網吧內把黃某的上線楊某抓獲。循線追蹤,專案組民警分別在南京、廣州、武漢、鳳臺、鄭州等地分別展開抓捕工作,分布在全國10多個省市的嫌疑人相繼落網,一條黑色利益鏈條逐漸呈現了出來。

他們冒充卡主綁定手機號

這個犯罪團伙到底是如何盜走他人銀行卡上的現金呢?“銀行卡的身份證號、賬號、密碼、綁定手機號信息,這是盜刷銀行卡的前提。”辦案民警李祥說,去年底,21歲的嫌疑人楊某建立了一個QQ群,專門用于銀行卡犯罪信息交流。

在這個群里,有人負責網上獲取銀行卡信息,有人負責撥打客服電話,冒充銀行卡戶主,添加銀行卡的綁定手機號碼,用于接收銀行驗證碼短信。最后,再利用手機快捷支付等方式,網上購買電子門票、游戲點卡等電子商品后轉賣變現。

同時,還有人利用“網絡炸彈”等軟件,向被害人原綁定手機發送垃圾短信,掩蓋銀行卡正在消費的事實。

民警提醒

不安全鏈接不要點擊

目前,信用卡、網上銀行等電子金融業務,都推出了手機綁定功能,也就是把手機號碼的持有者,默認為銀行賬號或支付寶賬號的用戶,通過手機號,用戶可以輕松實現更改密碼、網購、轉賬等操作。

辦案民警稱,不少用戶在享受新支付方式的同時,卻忽視了其背后隱藏的安全問題。民警提醒廣大市民注意保護個人信息,不要點擊不安全的鏈接,更不要隨意下載來路不明的軟件。在收到不是本人操作的手機驗證碼短信后,及時撥打客服電話掛失銀行卡,修改網銀密碼,阻止犯罪嫌疑人對賬戶的進一步操作,并及時撥打110報警。 記者 王蕾

女子接電話稱其醫保卡異常使用 轉賬被騙萬余元

前晚(4日)9時許,市民林女士在家中接到一個陌生電話,接著聽到一段語音提示:“你的醫保卡異常使用,將會在本月18日前被停止,請去省醫保中心查詢核實,或者按?9?號鍵進入人工服務咨詢。”

林女士隨即按照提示按了“9”號鍵進入人工服務咨詢,電話中一名女子自稱是醫保中心工作人員,并讓林女士提供身份證號碼給她進行查詢。

沒過一會兒,女子告訴林女士查詢結果:在9月8日,林女士在武漢辦理了醫保卡,然后在9月份期間用該醫保卡購買了283盒感冒藥,并且有16580元的保險理賠金已經匯到林女士的銀行卡上。

令林女士納悶的是,自己并沒有在女子所說的銀行辦理過銀行卡。女子則告訴林女士,可能是林女士的信息被人盜用。就在林女士遲疑之際,女子說可以幫林女士直接轉到公安機關進行調查。

電話接通后,對方自稱是某公安局警官,說在林女士購買的感冒藥中提取出某化學物質進行毒品制造,讓林女士配合警方調查。 “查驗沒有問題后,10分鐘就退還給你。”隨后,該“警官”讓林女士將現有的銀行卡中的所有現金,都轉到指定銀行賬戶上進行查驗。隨后,林女士到銀行ATM機上將卡上11700元分兩次匯到“警官”提供的賬戶上。

20分鐘過去了,對方始終沒有將11700元退還到林女士的賬戶上。隨后,“警官”又打來電話,讓林女士繼續匯款。這時,林女士才意識到自己上當受騙,立即向上海派出所報了警。

目前,案件正在進一步調查中。(記者 葉智勤)

“雙11”將至 警惕新型電信詐騙專盯“網購達人”

11月11日是一年一度的“網購狂歡節”,打算在最近上網“血拼”的市民不在少數。不過大家要當心了:有一種新型電信詐騙就專門瞄準了這部分人群下手。

家住江寧東山步行街的吳女士最近就遭遇了這樣的騙局。吳女士是一位不折不扣的“網購達人”,衣服、鞋子、零食,甚至襪子、紙巾等小類生活用品都要從網店淘貨。10月31日早上9點鐘,吳女士坐在電腦前從某賣服裝的網店下單購買了一件200多元的衣服,當時店老板明確承諾第二天中午及時發貨,可是下午1點吳女士就收到一條短信,內容為?尊敬的淘寶用戶,您網購訂單出現系統卡單,請速與工作人員聯系:400-6122-***辦理退款,逾期2小時賬戶資金將被凍結。”。當吳女士撥打“客服電話”后,“客服”發給吳女士一個網址,讓其填寫一張網銀表格,要把錢退回吳女士的網銀。吳女士填寫了自己的銀行卡號、密碼、動態密碼后,發現自己銀行賬戶內原來的1000多元,只剩幾十元了。卡內被轉走900多元。

吳女士向江寧東山派出所報了警。警方調查發現,吳女士登錄的其實是個釣魚網站。該團伙內有個“核心技術組”,專門負責24小時盯著釣魚網站。釣魚網站有提醒功能,當吳女士輸入銀行賬戶的用戶名、密碼和動態密碼后,釣魚網站立即響鈴提醒。由于動態密碼會更新,騙子只有1分鐘的操作時間。他們早就在旁邊準備好了另一臺電腦,并且打開真正的銀行網站等著。釣魚網站截獲相關信息后,他們立即登錄真正的銀行網站進行操作,把錢層層轉賬。民警提醒:愛好網購的市民最好在電腦中加裝防釣魚的安全軟件,“雙11”前后要注意提防此類騙局。 (記者 焦哲)

電信詐騙來電顯示熟人號碼 警方:回撥正確號碼

央廣網北京10月28日消息(記者張棉棉)據中國之聲《新聞晚高峰》報道,近年來,電信詐騙屢見不鮮,大多數人接到的都是陌生電話,但如果你接到的電話,顯示的是來自手機通訊錄里名字,你會怎么辦?今天,有多位用戶向記者反映自己就遇到了這樣的情況。 星期二的上午,如同每一個繁忙的工作日,來自北京的魏女士正在辦公室緊張的處理著文件,突然,手機電話響了:

魏女士:我上午就接到一個熟人的電話,電話里自稱是我熟人的愛人,然后說被人搶了,手上沒有現金了,希望我給他一點現金。 電話顯示是自己的朋友,魏女士一看著了急,正準備按照指定賬戶去匯錢,可又想了想,還是應該再問問具體情況,就給這位朋友的愛人打了電話:

魏女士:恰好我認識他愛人,我給他愛人回撥過去,這樣拆穿了這個騙局。

真相大白,險些又上了騙子的當。可想想,真后怕,剛剛打過來的電話確實是自己手機通訊錄里的號碼啊,一頭霧水的魏女士這次回撥了最初向自己要錢的電話:

魏女士:我當時回撥過去,那邊提示我不要在前面加0,我把0去掉以后,正好就是我朋友的電話。

這到底是怎么一回事?知名信息安全專家劉利軍揭開了謎底,原來關鍵就在這個“零”上,加一個零是外地的號,加兩個零是國外的號碼,很可能意味著對方服務器就在外地或境外,這和之前一些用戶接到的顯示為運營商客服10086等詐騙電話是一個道理——用戶手機來電顯示10086,但這并不是運營商,而是騙子利用虛擬改號軟件在行動;而詐騙電話打到手機上,手機的匹配功能是只要大部分數字能匹配上,就可以顯示:所以雖然來電加了一個零或兩個零,但普通用戶手機上出現的就是通訊錄里的號碼:信用卡盜刷或詐騙案例

劉利軍:一般是不法分子利用改號平臺打過來的,實際上,可能是前面加了個零,或者很多情況就是加零零,實際是從國外落地打過來的,所以這樣的號碼就是打進來的時候,你接的時候顯示是熟人,因為手機的匹配是只要后面的匹配上了,就顯示熟人的名字,但這個電話是無法回撥的,因為回撥的話只能在正常的運營商的網絡中流轉。

魏女士的遭遇給大家提了個醒,現在生活中的電信詐騙究竟分成幾種?作為普通用戶又該如何防范?

北京市公安局刑偵總隊中隊長衣德智介紹,魏女士遇到的其實是一種新型的的熟人詐騙,過去的電信詐騙多是冒充熟人,和對方套近乎,取得你的信任、實施詐騙,現在這種方式依然存在,但虛擬改號軟件也漸漸多了起來:

衣德智:借口都是一樣的,冒充的身份主要都是受害人的領導,他可能說:小吳,明天有個事情,你來我辦公室一趟。第二天在上班前可能再給小吳打一個,說我現在正在和客戶在開會,你現在到會議的地點來找我,然后和小吳說我們要給客戶拿點好處費,可能說你準備兩萬、五萬塊錢的紅包,我給客戶。可能他會又打電話,直接給紅包的形式不太好,需要直接匯款,說我告訴你一個客戶的賬號,你直接匯過去。他大概的詐騙犯罪是這樣的一個形式。

除了冒充領導,還有一種情況是,犯罪分子將目標標準了學校的孩子,利用改號軟件冒充學校的老師給學生的家長打電話:

衣德智:說是孩子出車禍或者綁架了,以這種形式詐騙孩子家長。這一點也要引起家長的注意。不要對接到的這種電話輕易相信。不要一聽到,孩子一喊:媽,我被綁架了就著急。首先要先看看是不是留的老師的電話,先看看前面有沒有“0”。

衣德智提醒用戶,目前類似電話詐騙案件數量正在呈現上升勢頭,用戶遇到類似電話,一定要冷靜、要多方求證,同時,要仔細觀察來電顯示中是否存在“零”打頭的情況,并嘗試給正確的號碼進行回撥,此外,還可以通過報警的方式來捍衛自己的權利:

衣德智:可以打110,把你知道的線索提供給警方,肯定這里面會有受害人的線索,也給我們破案增加更多的機會。前期已經專門組織人員對案件開展工作,馬上也會根據收集到的線索采取行動,這類案件的破案,也是我們一直打擊的一個方向,也一直在組織警力在打擊,這個也請大家放心。

男子復制信用卡非法套現17萬獲刑13年

再一次走進監獄,30歲的周易坦言自己諸多悔恨。從小聰明伶俐的他,想過自己飛黃騰達,想過自己出人頭地,但他終沒想到在自己青春的歲月里,兩次入獄,整日身處高墻電網,感受鐵窗禁錮。

一進宮

交友不慎稀里糊涂入獄

周易從小聰明伶俐,學習成績優異。出身貧寒的周易,很希望憑一己之力改變一家人的生活現狀。

然而高考時因0.5分的差距,周易被理想大學擋在了門外。一氣之下,他孤身一人來到江蘇打工。

2005年底,周易認識了重慶老鄉老張。周易感覺老張特親切,也和老張志趣相投。

一天,老張告訴周易,找錢沒那么辛苦,還給了他一張可以取現1000元的信用卡。老張希望周易可以幫他,并承諾今后會有很多這種卡。周易認為是老鄉照顧他,便辭職跟隨老張。

到了老張辦公室,周易才知道,原來老張所謂的找錢容易,是復制別人的信用卡來透支。周易立即對這種新興“科技”產生濃厚興趣,他主動找老張取經。但老張是老江湖,一些核心技術并沒告訴周易,只是讓周易打打電話,上網查用卡人資料信息等。

在周易還沒真正入門時,老張事發被抓,并供出周易,周易因犯“信用卡詐騙罪、偽造金融票證罪”被判刑三年。

二進宮

重拾老本行復制信用卡套現17萬

稀里糊涂進了監獄,周易覺得人生挺失敗。

3年后,周易刑滿后回家,父母年事已高,身體大不如前,家里經濟條件也更加困難。周易決定進城打工,從頭再來。

找工作四處碰壁后,周易心里失落到極點。一次在網上,周易認識了網友虎娃,虎娃所從事的“行業”也是復制信用卡來套取現金,有一定經驗的周易自覺和虎娃走到一起,重拾老本行。老張曾隱藏的技術,虎娃全部悉心說給了周易。

2010年初,周易通過網絡搜索到吉林某銀行的信用卡客戶資料,他開始用手機撥打該銀行客服電話,用111111、123456、888888等號碼測試信用卡持卡人密碼,獲取多張信用卡卡號和密碼,然后把掌握到的信息傳給虎娃進行復制。

第一次,周易和虎娃就輕松在復制的信用卡里面取款4萬元,這也讓周易嘗到了甜頭。周易很快掌握了該銀行信用卡卡號規律,利用軟件轉化木馬程序等方式,獲取大量信用卡卡號對應的客戶姓名,再配以簡單號碼測試密碼,周易成功掌握75張信用卡完全正確的資料。此時,虎娃在網上購得空白銀行卡,兩人很快成功復制其中的71張信用卡,取得現金13萬元。

正當周易準備故技重施時,銀行查出問題向公安機關報案,周易再次因犯“信用卡詐騙罪、偽造金融票證罪”被判處有期徒刑十三年。 “這一次我真的走上一條不歸路,我再一次讓父母失望了。我今年30歲,還沒成家,愧對家人啊!”在監獄,周易流下了悔恨的淚水。他決定改過自新,早日回歸社會。

微信 加了個“好友”,銀行卡少兩萬

微信有一個功能是通過手機通訊錄加好友,南京的小劉就喜歡用這種方式來擴大自己的朋友圈,在他看來,既然是通訊錄上的人,就不會有問題。前兩天,他收到一個通訊錄朋友的“加好友”請求,對方聲稱加好友需要輸驗證碼,要求小劉將手機上收到的驗證碼轉發。小劉照做后,沒1分鐘就收到銀行短信,銀行卡上少了兩萬元。

南京警方調查發現,小劉轉發的是支付寶的付款驗證碼。騙子盜取他的支付寶賬號,又通過加好友的方式輸入了驗證信息,迅速轉走了小劉的錢。

警方提醒,微信上向你發“加好友”請求的人,未必就是你的好友,而一旦該“好友”讓你轉發手機驗證碼,那就基本上可以斷定對方是騙子了。

小伙網上購假身份證 借支付寶轉走6.7萬被

青山一市民劉先生,銀行卡不離身,但卡內資金6.7萬元離奇地不翼而飛,警方調查才發現,是一個與劉先生素不相識的江西大學生,通過假身份證修改銀行卡綁定手機號,利用支付寶將其卡內資金從異地盜走。昨天青山警方稱,已將涉嫌盜竊的犯罪嫌疑人蔣某抓獲,由于報警及時,警方將其中的5萬元在支付寶中凍結。

6.7萬元被支付寶“轉走”

今年11月26日下午兩點,青山居民劉先生向青山新溝橋派出所報警,稱其在青山區工商銀行十九街支行柜臺查詢賬戶余額,發現卡內6.7萬元活期存款被人盜取。劉先生說,頭一天手機就收到短信,提示卡內資金有異動,當時也沒在意,第二天查詢才發現卡內現金不見了。“家里也沒人取這筆錢,卡也從來沒離身,6.7萬元怎么說不見了就不見了。”劉先生對此大惑不解。

警方對劉先生身邊最容易接觸銀行卡的人進行了調查,排除了內盜的可能。警方順著劉先生被盜銀行卡賬號往下查,這一查查出了問題,劉先生8張卡(其中有4張銀行卡,還有武漢通等非銀行卡),全部綁定了支付寶、易付通、微信錢包、天翼翼支付、百付寶、蘇寧易付寶等支付平臺,被盜的6.7萬元就是其中一張銀行儲蓄卡里的。

但奇怪的是,民警發現,除這8張卡以外,以劉先生戶名開通的還有另外一張某銀行的銀行卡,被盜的部分賬款被人通過支付寶轉賬方式,轉到了這張銀行卡內,該銀行卡開戶地為湖北潛江,開戶時間為8月16日下午4點06分。

民警趕到潛江,調取了開卡人辦理開戶時的底頁及監控視頻,發現犯罪嫌疑人留下的手機號碼為南昌號碼,但可惜監控視頻比較模糊,辨認條件不佳。后進一步調查,民警獲悉犯罪嫌疑人曾于今年11月18日,在某銀行江西南昌分行建設西路分理處,將劉先生原銀行綁定的原武漢手機號碼,變更為一個南昌的手機號碼,并于11月22日,持在潛江開戶的銀行卡,在南昌建設西路中國銀行支行ATM機上取過款。

民警通過技術手段查詢大量信息,初步將潛江人蔣某等3人列為重點嫌疑對象。

有人用假證修改綁定的手機號

12月10日,民警趕到南昌,對嫌疑人出現的銀行網點進行排查,首先調取了犯罪嫌疑人11月22日在某銀行南昌市建設西路支行ATM機上的取款視頻,由于是晚上,犯罪嫌疑人取款時用帽子遮住頭,并對面部進行偽裝,無法辨認面部特征。

但民警調查發現,在頭一天的11月21日上午9點,嫌疑人曾持劉先生的身份證到該行辦理過修改銀行卡綁定手機號的業務。12月13日一大早,民警趕到該銀行,據一名銀行柜員回憶,當時有一個年輕人持一張姓名為劉某的身份證前來辦理修改銀行卡綁定手機號的業務,在檢查身份證發現,身份證顏色與正常的相差無幾,照片也是持卡人本人的,但字跡有點模糊,當時手工輸入身份證號查詢,顯示身份證主人為湖北武漢人,但照片顯然與現在這個持卡人的照片有異。所以當時沒有給他辦理業務,并偷偷記下了證件上的信息。 該柜員還回憶,那個男青年是個招風耳,而且眼皮向下耷拉。民警將先期排查出來的3名嫌疑人的照片和另外9個人的照片一并給銀行柜員辨認,她一眼就辨認出當天在柜臺辦理修改手機號業務的男子,民警又出示了嫌疑人在潛江某銀行辦卡時的視頻,該柜員再次辨認出嫌疑人蔣某。

警方對蔣某的銀行賬戶查詢時發現了意外線索,蔣某名下一張銀行卡于今年和去年有兩筆均為1500元的存款,支付來源為江西省某大學,名目為助學金。

蔣某會不會是該校學生?12月13日,是周六,該校沒上學,無法找到蔣某。晚上,民警將蔣某的名字通過互聯網查詢,發現在2012年5月,江西某大學發了一個表揚通報,其中就有蔣某的名字,其所在年級和班級都清清楚楚。蔣某是生物工程專業大四學生。 12月14日晚上8點,蔣某回到寢室后,被民警抓獲。

在校生利用支付寶偷走錢

22歲的蔣林,在學校里成績一直很好,他在網上看到很多人辦理銀行卡以卡養卡,便動了心思。他進了一個做假證的QQ群,以250元一張的價格買了4張身份證,身份證的信息是真實的,但照片都是他本人的,其中有一張是劉先生的身份信息。他在潛江辦理了一張銀行卡,打算在網上100元一張賣掉,但始終沒有賣出去。

今年10月,他在網上看到通過銀行卡綁定支付寶,再通過支付寶第三方支付平臺轉賬,5000元以下并不需要密碼,只要綁定手機,即可通過轉賬將他人的卡內資金轉走。

11月26日,蔣某發現卡內資金已經被凍結,準備動用第二張銀行卡再次進行修改銀行卡綁定手機號時,被銀行發現使用假身份證,將他交到了警方,警方對其進行了治安拘留。

犯罪分子通過購買劉先生的身份信息,制作假身份證,然后到銀行查明劉先生的銀行卡號相關信息情況后,辦一張劉先生名下的銀行卡,開通支付寶等第三方支付平臺,修改劉先生銀行卡綁定的手機號,通過攔截驗證碼的快捷方式,利用不到5000元不需要銀行卡密碼的方式,將劉先生的銀行卡內的現金,轉入支付寶,再把支付寶內的現金,一筆筆轉到先前以劉先生名義辦的卡上。

青山新溝橋派出所副所長楊睿稱,犯罪分子利用了銀行管理的漏洞進行作案,先后兩次到銀行辦理此業務時被銀行及時發現而未得手,但還是有一次利用銀行的疏忽使用假身份證成功。

因此,此類的作案方式防范還須從銀行抓起,要求銀行對所有辦理業務的身份證,一定要進行讀卡識別,只有讀卡才能識別真偽,否則一旦犯罪分子過了這一關,儲戶銀行內的資金等于是門洞大開,儲戶自己都無法控制。另外,公民的身份信息十分重要,千萬不要隨意泄露出去,否則將會給自己帶來無法預估的后果。

常見詐騙案例類型
信用卡盜刷或詐騙案例 第八篇

常見詐騙案例類型 近十年來財產犯罪人數中,最多者除了竊盜犯罪外,就是詐欺犯罪了。根據統計,犯罪人數從八十二年到九十年間,共計I9126人。由此可見詐欺犯罪之多,社會大眾不可不隨時提高警覺,慎加預防。詐欺案件歹徒擅于利用人性的貪婪,以巧言令色配合時空因素,遂行詐騙技倆。為使民眾了解各類詐欺案例、手法特性及如何避免受騙,爰匯編本書供參考,引為前車之鑒,以減少詐欺案件發生。

貳、常見詐欺犯罪類型態與手法

一、刮刮樂、六合彩金詐欺:

1. 詐騙集團印制大量刮刮樂彩券寄出,收件人一刮皆中巨額獎金,當被害人打電話查詢時,對方即要求預付百分之十五稅金,后歹徒接著又以彩金須會員才能領取,要求再繳會費及公司已代簽六合彩之簽注金,周而復始,連環詐財。

2. 詐騙集團刊登或散發廣告,宣稱為某國際集團公司與大陸官方交涉,可獨家鎖控香港彩券局之六合彩明牌,如有失誤愿理賠千萬元等為餌,向各地六合彩迷詐財。

3. 詐騙集團將刮刮樂置于知名商品紙箱內,使消費者誤信是廠商的酬賓活動并以刮刮樂上之電話查詢無誤后將稅金匯入指定賬戶內。信用卡盜刷或詐騙案例

4. 詐騙集團利用報紙刊登中獎名單,并在宣傳單上印有香港特區行政長官董建華的照片作為集團負責人,俾以取信民眾。

二、信用卡詐欺:

1. 歹徒設法先行得知消費者信用卡內碼后,據以偽、變造該信用卡,再勾結商家大肆消費。

2. 歹徒以偽、拾得他人遺失之身分證,向銀行申請信用卡后盜刷。

3. 歹徒在原申請人未收到銀行寄出的信用卡前,將其攔截后盜刷。

4. 歹徒以空白信用卡,用打凸機、錄碼機、燙印機打上持卡人身分數據,卡號及發卡日期,復制猶如真品的信用卡,再和廠商勾結刷卡,嗣向銀行要求理賠后對分利益。

5. 被害人利用信用卡在計算機網絡上購物悄費,致信用卡卡號遭到網絡黑客入侵攔截,繼而被冒用盜刷。

三、行動電話簡訊詐欺:

歹徒利用計算機傳送「中轎車」、「中大獎」之手機簡訊,使手機簡訊接收者誤以為中獎,該詐騙集團即要求民眾必先提供稅金,以保有中獎之禮品,騙取民眾之錢財或在簡訊留下一組0941、0951、0204、0209等加值付費電話號碼,要你回電給他的情況,有的用戶會真的用手機回電給對方,對方可能會借故跟你哈拉許久,借機詐取電話費用。

四、金融卡匯款方式詐欺:

歹徒在一般媒體、網絡或散發傳單以超低價價格販賣賣相良好之商品,侍民眾電話詢價時,即以時機不再即刻以金融卡轉帳方式購買,再利用一般民眾不懂轉帳程序,而設計出一套繁復的操作順序指示,按照其指示操作后,轉成功的金額往往數十倍于原來之費用,以達到將一般民眾之存款詐轉的目的。

五、網絡購物詐欺:

歹徙在網絡上刊出非常低廉的商品誘使戶民眾匯款,再以劣品充數,交易完成后即避不見面。

六、網絡銀行轉帳詐欺:

歹徒在報紙上廣告或散發傳單,宣稱可幫助民眾貸款、加盟、購買法拍車等,要求被告人先行到其指定銀行開戶,存入相當之權利金或保證金,并設定電話語音約定轉帳賬戶〈網絡銀行服務及語音查詢賬戶余額〉,然后歹徒再要求被告人提供語音查詢余額密碼及身分證件、地址等相關數據以便確認,再行利用電話語音轉帳功能〈網絡電子交易〉將被害人之存款轉帳領走。

七、提款機詐欺:

歹徒利用民眾貪圖方便心理,在游樂場或臨時市集旁放置假提款機或在提款機鍵盤套上假鍵盤,當民眾置入信用卡或金融卡或按鍵后發行側錄密碼,進而盜傾存款。信用卡盜刷或詐騙案例

八、假權狀、證照文件詐欺:

不法之徒利用精密手法,偽造、變造身分證或政府機關核發執照、權狀、文書等證件,實施各種詐欺行為。如以他人偽、變造身分證申領護照,或以假文件請領土地所有權狀等是。

九、金光黨詐欺:

以二人或三人一組,向被害人謊稱其中一人為傻子,身懷巨款或金飾,激起被害人的貪念,以「扮豬吃老虎」配合「調包」等手法,利用人性貪小便宜弱點,用假鈔或假金飾詐財。

十、假元寶、金飾詐欺:

一人或二人衣著普通,向被害人佯稱其手上有甫挖掘出土的元寶、金條或戒指等金飾,因需款應急,愿以低價出售,引起受害人貪念兒購買受騙。

十一、票據詐欺(番石榴票詐欺)

1. 在銀行開立支票存款賬戶,以空頭支票詐欺購財貨,借貸或清償債務。

2. 以他人名義設立賬戶領支票,或以他人名義開戶,領取支票販賣, 供人開立空頭支票,以為詐欺之用。

十二、虛設行號詐欺:

1. 刊登新廣告虛設行號,廣招職員,以就業為餌,詐取就業保證金。

2. 虛設行號出售統一發票,便利他人逃稅之詐欺犯罪。

3. 虛設公司行號,以空頭支票對外購貨或舉債,達成詐財目的。

4. 假稱經營事業利潤優厚,并以缺乏資金為由,利用人貪圖暴利之心理弱點,引誘入股,四處吸金詐財。

十三、重利型投資詐欺:

以投資重大土地開發或專利案之暴利行業為餌,初期給予投資者些許利益甜頭,侍吸金達到一定飽和點就宣布倒閉潛逃,使參加投資者遭受錢財損失。

十四、惡性倒閉詐欺:

讓人誤信其公司之營業及財務狀況良好,藉以向外大舉進貨或借貸,隨后將財產化整為零,宣告倒閉,續以極低金額折成償還,并請被害人立據放棄其余債權。此即俗稱之「破產詐欺」。 十五、互助會詐財(倒會詐欺):

常見型態就是以會養會并自任會頭,暗自以會員名義連續標得會款,再卷款潛逃。 十六、不動產售賣詐欺:

1.一屋數賣:將已出售而未辦理所有權移轉登記之不動產,再次出售。

2.出售人將不動產讓給買受人,趁其未辦理移轉登記之際,復將該不動產設足抵押權,向抵押權人貸款,或將已設定抵押權之不動產以無抵押之價格出售。

3.以虛構事實刊登廣告誘人投資或預售房屋,以騙取定金。

十七、假流當品詐欺:

信用卡盜刷或詐騙案例

歹徒利用人多場所擺設金碧輝煌的高級飾品或用品,并有大招牌書明為某大當鋪流當品大甩賣,其實際價值往往為售價的十分之一以下。

十八、坊間調查詐欺:

歹徒于不特定地方或會場或說明會或大型集會或路邊,以某項調查為名,并以祇要填寫資料即可獲紀念品為誘,使他人填入含身份證在內之私人數據,歹徒再利用這些數據去詐領信用卡或其它有價證券等。

十九、保險詐欺

1.病患以行賄或其它不法方法取得不實之健康證明書,簽買人壽保險,旋即病故,由受益人

領得保險金。

2.將投保之房屋、汽車等產物故意破壞或謊報失竊,致使保險標的滅失,以詐領保險金。

3.為親人、他人或自已簽買保險契約,而后謀害親人、他人或找人替死,以詐領保險金。 二十、詐購財物詐欺:

偽稱購買,利用商人售貨牟利及商業信賴心理,于取得財貨后逃匿。

廿一、巫術或宗教詐欺:

利用他人迷信心理,以鬼神之說恐嚇受害人,再偽稱能為人作法,消災去厄、解運、祈福等;以提供命相、卜卦等勞務,遂其「騙財騙色」之目的;或以建廟、寺等為名,同信徒募款詐財。

廿二、重病醫藥詐欺:

類似金光黨詐欺模式,以三至五人為一組,向罹患重病、痼疾者或其家屬,誑稱其中一人為名醫,并有珍貴名藥、偏方可以醫治其病。趁被害人處于沮喪、絕望,抱著姑且一試心理,騙取巨額醫藥費。

廿三、假身分詐欺:

如假冒檢察官收紅包;冒用警察、刑警身分臨檢或辦案斂財;假藉公益團體騙取善款;假社工員以發放老人年金之名,騙取存折、印章進而盜領存款;冒充星探向欲往演藝界發展少女,騙財騙色等皆是。

廿四、勞務詐財:

假藉為人代辦事務或某特定勞務,要求預付報酬或因該工作所需之費用,詐取他人財務,如俗稱「司法黃牛」即是。

廿五、居間詐欺:

利用媒介雙方訂約機會,居間詐得他人財物。如偽稱介紹職業或介紹外籍、大陸新娘,從中騙取介紹費、保證金或代辦費等。

廿六、打工陷阱詐欺:

刊登廣告以高薪、工作輕松求「公主」、「男公關」或「影、歌星」為餌,向應征者騙取訂金、保證金、置裝費或訓練費或車量(替代保證金)等詐財。

廿七、不法傳銷詐欺:

不法業者以績效獎金及分紅制度為幌,實則行「老鼠會」傳銷商品方式向求職者詐騙財與勞力。

廿八、婚姻、交友詐欺:

謊稱自己未婚或離婚,利用他人急于交友尋找婚姻對象或續弦之際,以結婚、交友為餌,詐騙對方之財物后,藉詞拖延或一走了之。

廿九、謊稱傷病救急詐欺:

向被害人謊稱其親人、朋友或同學遭逢車禍或其它重大變故,急需用款,在被苦人一時心慌、情急不及思考、查證情況下,倉促間聽任歹徒要求而受騙破財。

三十、老千集團詐欺:

由三至五名精于賭術者訛設賭局,以高超賭術并利用最新科學儀器,向民眾詐財。 三十一、假貨騙售詐欺:

以出售不具真實價值之物品,以詐取財物,如騙售偽藥、偽造劣酒牟利等。

三十二、佯稱代辦貸款詐欺:

于報上刊登廣告,佯稱可為急需用錢者代辦貸款事宜,藉此向被害人騙取律師(代書)代辦手續費、保證金等。

三十三、假稱傷病、貧困詐欺:

佯稱傷病,謊稱潦倒困苦,藉此博人同情,騙取車資、醫藥成生活費等。

三十四、超收拖吊車輛費用詐欺:

被害人車輛在公路(尤為高速公路)拋錨,拖吊業者于車輛拖吊或修復后,向被告人索取顯不相當之高額費用。

三十五、度量衡詐欺:

商家出售貨品或提供服務時,將定程法碼之衡器動手腳,如賣蔬果短少斤兩、出租車跑表加速跳動等,多賺價款。

三十六、登廣告假脫售詐欺:

佯稱BMW、BENZ高級中古車、名貴圖畫或貴重金飾音響等物品亟急脫售,向被害人收取訂金給予一張等額的支票為憑,另以需辦理過戶或其它理由騙取被害人身份證件、印鑒,即不知去向,遂行詐騙。

三十七、假募款詐欺:

以某某校友總會或知名企業、公益團體或民意代表名義散發賑災傳單,利用民眾行善的心態,或多或少會依指定賬戶匯款行騙。

三十八、假求職應征會計詐欺:

以冒用身分證應征會計,騙取公司存折、印鑒、提款卡及公司用章等前往銀行盜領一空。 三十九、佯稱代辦「美金額度」信用卡詐欺:

不法集團冒用某銀行外國分行的名義,在媒體刊登廣告,佯稱是某銀行外國分行駐臺代表,可代辦該行高額的「美金額度」信用卡,藉以向民眾詐騙手續費。

四十、非法炒匯期貨詐欺:

以投資公司名義,辦理投資講座,吸收追求高薪和喜好投資理財的年輕學子和社會新鮮人投入,以提供「外匯保證金交易」能夠獲取厚利為餌,慫恿不知情的客戶,下海加入外匯期貨交易買賣,由客戶與該投資公司,進行非法外匯、期貨對賭,利用不實操縱的外匯、期貨行情變動詐騙客戶,讓客戶血本無歸。

四十一、假冒國外大學在臺開班或游學詐欺:

刊登廣告以教育部未正式認可之國外大學或借口代辦游學,在臺開班授與學位為名,騙取學費。

四十二、算命看風水改運真詐欺:

利用民眾迷信心理,以命相排流年或看風水,消災解厄、改運造墳為名騙取高額費用。 四十三、假外遇征信詐欺:

非法征信社利用當事人亟需搜集先生或太太外遇證據,自導自演拍攝剪輯搜證影帶,向被害人收取費用。

四十四、瘦身美容沙龍詐欺:

瘦身美容中心騙術四部曲─誘惑、促銷、推托、恐嚇─假成功案例(自己人客串)。瘦身中心為突破消費者的心防,常以速戰速決式,個個擊破,讓結伴而去的客人誤以為同伴已簽約,因此也跟著簽約。同時,業者對外宣傳的課程聽來物廉價美,但業者常常故意將顧客身材批評得體無完膚,迫使顧客花許多錢購買更多課程。

信用卡盜刷或詐騙案例

四十五、偽造信用卡詐欺:

不法集團以出國竊卡號、回國制卡盜刷詐財方式,歹徒從東南亞各國的商店,以側錄機竊得卡號后,再于臺灣偽造金卡消費盜刷。信用卡盜刷或詐騙案例

四十六、以招攬旅游詐欺:

歹徒假冒某旅行社或游輪公司對外散發招攬旅游廣告,聲稱以最優惠價使民眾上鉤,并以代辦護照為由,騙取身分證、手續費等款項后,不知去向。

四十七、網絡千奇百怪詐欺─信用卡詐欺:

利用信用卡公司在網絡上登載檢測偽卡程序,輸入一組正確信用卡卡號,程序卡產生數千至

數萬個信用卡卡號,歹徒再利用所產生之卡號非法上網購物消費。

四十八、冒牌銀行網絡詐欺:

拷貝網絡銀行網站的網頁,假冒該銀行之名提供「活期儲蓄存款」、「定存本利和」、「定期儲蓄存款利率」「零存整付本利和」等多功能,讓使用者誤上冒牌的網絡銀行,泄漏銀行賬號及密碼等重要數據,再進行盜領。

四十九、網絡交友詐欺:

女學生在網絡聊天室認識多名男性網友,冒稱某知名大學研究生,課余兼職拍攝廣告,并將電視廣告模特兒照片寄給對方,最后假藉理由向男性網友借錢,款項到手后不如去向。 五十、網絡金光黨詐欺:

不法之徒在網絡上以「大家來賺錢,這是真的,不是騙人的」標題在新聞討論群組張貼郵遞名單事業信件,信中列有五位人人姓名及地址,指示網友寄給名單上五人各一百元,再將列于第一位者之姓名自名單除去,將第二名以下者皆往前遞補一順位,最后將自己姓名置于第五位,以此類推。信中并告訴網友當自己的姓名遞補至第一位時將可獲得約七千萬元。 五十一、虛設行號詐欺:

網絡上虛設高科技公司,以低價販賣高科技新產品,并在網站上展示MP3隨身聽等產品,該公司及網站俟收到網友所寄購買產品之款項后,公司便人去樓空網站亦隨之關站。 五十二、假貨騙售詐欺:

不法之徒常在網站跳蚤市場上張貼販賣便宜的計算機燒錄器、行動電話等二手貨或大補帖等物品,且通常以或貨到收款方式交易,被害人收到的物品常是有瑕疵或不堪用的貨品或空白或已損壞的光盤片。

五十三、假證照詐欺:

不法之徒為逃避警方查緝上網或登報,高價收購或租用他人相關金融機構賬戶或身分證件,再以這些證件申請銀行人頭賬戶,從事販賣盜版光盤、詐欺、恐嚇取財等不法行為。 五十四、假保證獲錄取就業詐財

詐騙集團在網絡以政府兩百億公共服務擴大就業方案為誘餌,要民眾繳交兩千元加入會員,保證獲錄取得到就業機會。電子廣告信內容指職訓局釋出11.5萬個工作機會,并臚列全省各縣市政府、北高市議員、全省各公立學校、績優國營事業、各縣市銀行及農漁會等名額數十至數百名約聘雇人員職缺,表示只要繳交兩千元加入會員,保證可獲得錄取。 五十五、家庭代工詐騙手法

此類詐騙手法曾在坊間盛極一時,詐騙集團佯稱可以佛珠、水晶、塑料花、香水、郵貼等代工品方便在家代工及增加家庭收入為餌,引誘被害人騙取器材費、保證金、折損費后即逃逸。 五十六、色情廣告詐騙手法

詐騙集團以媒介色情交易的小廣告招攬被害人,先要求被害人將召妓費匯入指定之賬戶,再請被害人到指定的賓館「開房間」等小姐,最后當然是被害人苦嘗上當受騙的結果。 五十七、假護膚真詐財手法

這種是以「色情」為幌子的詐騙手法,即先由身材容貌姣好的妙齡女郎替被害人進行全身按摩,在由店內人員向被害人誘稱「只要刷卡付費加入該店會員,便可享受與店內小姐再一步全套的性服務」,但被害人付費后并未享受該店承諾之性服務,損失之金額約在新臺幣五萬元至十萬元之間。

五十八、退費詐騙手法

詐騙集團假冒國稅局、勞保局、中華電信公司等機關名義,發手機簡訊或打電話聯絡被害人,佯稱核退被害人一筆稅款、勞保費或電話費,要求被害人利用提款機轉帳方式辦理「退稅(費)」手續,詐騙集團再騙得被害人依指示輸入之「密碼」后,即將被害人賬戶內存款轉匯到詐騙集團虛設之人頭賬戶內。

常見詐騙手段
信用卡盜刷或詐騙案例 第九篇

常見詐騙手段、方法及防范知識 剛開學,由于大學生從家返校攜帶一定數額現金,也正是不法分之利用網絡、電話、短信進行詐騙的高發期。不法分子不斷翻新犯罪手法,緊跟社會熱點,精心設計騙術,甚至針對不同群體量身定做、步步設套,對受害人進行欺騙、引誘、威脅、恐嚇,嚴重危害廣大師生財產安全,擾亂正常的教學生活秩序。為避免和減少杜絕各類詐騙案件在我校發生,結合學校安全防范工作實際,我們保衛處為大家收集整理了《常見詐騙手段、方法及防范知識》宣傳材料,希望能夠提高廣大師生安全防范意識,確保師生財產安全。

1、冒充公檢法、電信等單位詐騙:冒充公檢法、電信部門的工作人員和部門電話,以事主電話欠費、查收法院傳票等借口誘騙事主回電咨詢,然后以事主個人信息泄露,銀行賬戶涉嫌洗錢、毒品犯罪或需要調查等為由,要求事主將銀行存款轉至對方提供的所謂“安全賬戶”審查為由實施詐騙。

案例1:2015年10月20日,我校某學院學生朱某接到電話,自稱是遼寧省沈陽市警方人員說朱某涉嫌重大洗錢犯罪,要求其通過資金申請形式進行擔保。朱某信以為真,遂按照對方要求,到工商銀行自動存取款機上實施了轉賬操作。在此過程中,對方一直用電話指揮朱某在銀行存取款機上進行操作,直到朱某將卡中1.95萬元現金以電子付款形式轉至綁定對方手機銀行賬戶中并被轉走。

2、網絡購物詐騙:(1)要求多次匯款;騙子以未收到貸款或提出要匯到一定數目方能將已匯款項退還等理由迫使事主多次匯款;(2)收取定金詐騙:騙子要求事主先付一定數額的定金或保證金,然后才發貨。之后就會利用事主急于拿到貨物的迫切心里以種種看似合理的理由,誘事主追加定金。(3)退款詐騙:騙子冒充賣家或客服稱事主剛剛交易不成功,以退款為由騙取事主手機上的銀行卡交易驗證碼,轉走卡內錢財。

案例2:2014年9月,本校某學院同學關某在網上購買一部手機,因對手機不滿意,10月15日在淘寶網上聯系退貨、退款事宜,對方要求同學與客服聯系,該同學在網上查找了客服電話,與對方取得聯系,并按對方要求和指令在建設銀行取款機上操作,其中一個環節要求輸入卡上最后四位數,6339,事后又操作一遍,輸入數字2222,結果造成被騙金額近9000元人民幣。

3、盜用QQ冒充好友借錢:騙子盜用事主親友的QQ,并主動要求與事主接通視頻,在視頻過程中騙子使用了事主或親人的截圖騙取事主信任,然后以急需用錢為由騙取事主匯款、轉賬。

案例3:2015年4月7日,本校學生任某在自己的QQ上,發現一位平時比較要好的高中同學找他。閑聊一番,對方就稱手頭缺錢,希望任某能借1500元救急。由于平時較常聯系,任某也沒多問,便以銀行轉賬的方式給他匯了1500元現金。后來,他再和對方QQ聯系卻沒了消息,通過手機聯系才發現好友QQ號已被盜,自己遇上了騙子,便趕緊向公安機關報警。

4、社會高利貸:高利貸是指索取特別高額利息的貸款,放高利貸有“九出十三歸”的習慣,就是借錢一萬元,只能得到九千元,但還款時卻要支付一萬三千元。而且,高利貸的利息是逐日起“釘”(利息),以復息計算,此謂之“利疊利”。往往借幾百元,如過了一年半載才還,連本帶利可能要還幾萬。

案例4.2016年3月,我校同學李某報案,因著急用錢向其好友求援,但對方說手中沒有錢,勸李某辦理借貸。于是通過朋友辦理了借貸1萬元,月還利息3000元。公司扣除手續費3000元,實際到手4000元。事后為還高利貸只好又與另外多家民間高利貸借錢還上一家,“拆東墻補西墻”,周而復始惡性循環,共欠高利貸10萬元人民幣。

5.電話冒充他人:騙子撥打手機或固定電話,冒充親屬朋友以生病、出車禍或嫖娼被抓繳納

罰款需要資金為由,或以老師醫生等身份,偽造子女被綁架或出車禍等為由讓事主向其提供的賬戶上匯款。如“猜猜我是誰”,騙子讓事主猜名字,事主猜出來某一名字后,騙子順水推舟與事主調侃。事后。又打電話以出車禍、嫖娼被抓等種種理由急需用錢,向事主提出匯款,直至事主發現上當為止。

案例5:2014年9月21日,我校學生黃某某接到自稱是其老師電話,因對方聲音與老師相似,黃某某便沒有戒心,對方說人在外地因出車禍意外需要黃某某匯款2000元,很著急,黃某某便到銀行匯出人民幣2000元。事后聯系老師時卻沒有此事。

6、信用卡盜刷詐騙:犯罪嫌疑人以招聘酒吧或者銀行工作人員為“幌子”,邊工作邊尋找“獵物”,用“測錄刷卡器”在消費者付款的時候快速復制銀行卡,事主離開后,立即將復制的銀行卡信息制作成新卡,結合盜竊得來的密碼,進行消費、提現。

7、短信冒充他人:騙子冒充事主親友或房東、快遞公司員工、社保工作人員等,通過群發短信的形式,以各種理由誘導事主轉賬匯款。如以原來的銀行卡不能使用為由,要求把錢(房租)打入指定的賬號,再如以事主有未簽收的郵件包裹,并稱事主可能因身份被盜用涉嫌洗錢或涉嫌經濟案,為確保資金安全,要求事主把錢打入指定的賬戶。

案例6:2013年5月,我校學生李某收到短信,短信上說有一個快遞包裹郵到了,但是包裹被扣留請撥打電話*********。李某確實有網購包裹近期應該收到。就撥打該電話,電話那邊對方自稱沈陽市公安局緝毒大隊,說李某郵件中涉嫌毒品走私,要求李某繳納保證金,李某因為害怕向對方卡號上打入人民幣2000元。事后感覺被騙,報警。

8.街頭手機充值送話費:騙子在以推銷手機,充值卡為幌子,打著移動、電信和聯通等公司旗號,以充50元送50元,充100元送100元、200元送200元的形式,推銷充值卡,該充值卡實質是IP手機充值卡,當事主充值完成后,騙子會取消IP充值卡與事主手機的綁定,達到騙取小額錢財的目的。

9. 街頭購物詐騙:此類警情嫌疑人多為路邊以假手機、假電腦對路人進行兜售詐騙,比較常見的是新疆人以較低的價格兜售蘋果手機,現場給事主看的都是真機,等到事主取錢交易時,給事主的卻是機模或山寨機,此類警情嫌疑人是利用市民貪小便宜的心理進行實施詐騙的。

10、借手機、銀行卡詐騙:嫌疑人多為有急事、手機沒電(沒有手機)、銀行卡不能用(無法取款)的理由向群眾借手機打電話或借銀行卡接受家人匯款,當得手后趁事主不留意時(取走事主銀行卡余額)逃跑,此類警情嫌疑人是利用市民的同情心、助人之心實施詐騙。 案例7:2014年4月12日,本校學生顧某某在校園內遇見一個自稱是來自香港大學來我校探訪友人的研究生。對方稱自己的手機沒電了,銀行卡不能在內地使用,要求顧某某借給他現金800元,晚上還給顧某某,并且用自己的金戒指作抵押,對方稱戒指價值2000元以上,顧某某信以為真,雙方留下聯系電話,并且將800元人民幣借給對方。晚上在給對方打電話關機,到校保衛處報警時發現金戒指是假的。

11、微信偽裝身份詐騙:犯罪分子利用微信“附近的人”查看周圍朋友情況,偽裝成“高富帥”或“白富美”,加為好友騙取感情和信任后,隨機以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財。

12、微信假冒代購詐騙:犯罪分子在微信朋友圈假冒正規微商,以優惠、打折、海外代購等為誘餌,待買家付款后,又以“商品被海關扣押,要加繳關稅”等為由要求加付款項,一旦獲取購貸款則失去聯系。

13、微信發布虛假愛心實施詐騙:將虛構的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發布在朋友圈里,引起善良網友轉發,實則貼內所留聯系方式絕大多數為外地號碼,打過去不是吸費電話就是電信詐騙。

14、微信點贊詐騙:犯罪分子冒充商家發布“點贊有獎”信息,要求參與者將姓名、電話等

個人資料發至微信平臺,一旦商家套取足夠的個人信息后,即以繳納手續費、公證費、保證金等形式實施詐騙。

15、微信盜用公眾賬號詐騙:犯罪分子盜取商家公眾賬號后,發布“誠招網絡兼職,幫助淘寶賣家刷信譽,可從中賺取傭金”的推送消息。受害人信以為真,遂按照對方要求多次購物刷信譽,后發現上當受騙。(近期已發生三起同類詐騙案件)

案例8:今年3月,我校某學院王同學在網上,看到一家網站聲稱“上網購物刷信譽度,返本返利”,嘗試著支付120元錢,對方網站工作人員立即給王同學打回來125元錢。輕松賺取5元錢之后,王同學便以為找到了條輕松致富的捷徑,隨后先后分3次向該網站支付了1620元后,對方卻沒了動靜,王同學方覺被騙并立即報了警。

識破方法:1. 上網找工作、購物應到正規網站;2. 賺錢越輕松的“工作”,越可能是騙局;

3. 在網上不認識對方、不明對方底細的情況下,切莫輕信對方能生錢;4. 切不可見餌而不見鉤,貪小便宜而吃大虧。

16、預防“+”號開頭號碼電話詐騙:因為“+”號打頭的電話或者是國外的電話,比如+3365是法國的,或者是網絡的虛擬電話,比如+195打頭的電話,如果不是國外的親朋好友打來,就是騙子利用虛擬電話在進行詐騙。如果按照騙子的指引,按了1號鍵之后,對方會要求提供機主的個人信息,以套取個人資料,或是在機主的手機中植入病毒程序,竊取各類重要信息。

17、補助、救助、助學金詐騙:犯罪分子冒充民政、殘聯等單位工作人員,向殘疾人員、困難群眾、學生家長打電話、發短信,謊稱可以領取補助金、助學金,要其提供銀行卡號,然后以資金到賬查詢為由,指令其在ATM上進入英文操作界面,將錢轉走。

18、快遞簽收詐騙:犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話,稱其有快遞需要簽收但看不清具體地址、姓名,需提供詳細信息便于送貨上門。隨后,快遞公司人員將送上物品(假煙或假酒),一旦事主簽收后,犯罪分子再撥打電話稱其已簽收必須付款,否則討債公司或黑社會將找麻煩。

19、退款詐騙:犯罪分子冒充淘寶等公司客服,撥打電話或者發送短信,謊稱受害人拍下的貨品缺貨,需要退款,要求購買者提供銀行卡號、密碼等信息,實施詐騙。

針對上述各類詐騙方式,保衛處在此提出以下建議:第一,不要向任何你不了解、不熟悉的賬戶匯款;第二,不要輕易透漏你的銀行賬戶信息,尤其是身份信息和密碼;第三,凡是都要三思而后行,不要輕易匯款裝賬。

為了增強廣大師生的防騙意識,熟記下面的“防騙謠”。防止上當受騙。

防騙謠

網絡購物陷阱多,安全支付很重要;

飛來大獎莫驚喜,反復套錢無底洞;

盜取QQ來搭訕,冒充好友巧借錢;

網上交友要警惕,讓您匯款有貓膩;

招聘網站花樣多,貪心念頭要不得;

克隆網站有差異,騙您存款是目的;

網上訂票要小心,車票到手再給錢;

不明來電別輕信,家庭情況要保密;

牢記以上很容易,安全防范別大意。

沈陽化工大學保衛處 2016年3月10日

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