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[北方華創]中躍華創疑涉非法吸存 假紅頭文件高收益誘導投資

2019-10-14 11:48:13 創業項目 來源:http://www.cxzfkn.live 瀏覽:

導讀: 年化收益率超30%、每月返息、資金投向政府紅頭文件的項目、以洗腦方式組織酒會,在理財公司的精心布局下,不少老年投資人就這樣把積攢多年的養老錢、看病錢搭了進去。”李阿姨向北京商報記者投訴稱。...

  年化收益率超30%、每月返息、資金投向政府紅頭文件的項目、以洗腦方式組織酒會,在理財公司的精心布局下,不少老年投資人就這樣把積攢多年的養老錢、看病錢搭了進去。”李阿姨向北京商報記者投訴稱。她表示,今年5月購買了一家名為北京中躍華創投資有限公司(以下簡稱“中躍華創”)半年期的理財產品,時至今日不僅利息沒有拿到,20萬元本金血本無歸。在律師看來,中躍華創已經滿足非法吸取公眾存款的三個要件,若其不能證明吸收資金的行為得到合法批準,則涉嫌非法吸收公眾存款罪。

  超高收益誘導 收款用POS機

  線下理財騙局又有死灰復燃的跡象。來自北京市房山區的李阿姨追悔莫及,2016年5月她投資了20萬元中躍華創的半年期德樂福理財產品,投資后不久這家公司便出現兌付危機,沒有拿到一分錢利息。“業務員聲稱,公司項目在海南,有當地政府的紅頭文件,也有照片,看著很放心就投了,結果沒想到上了當,別說利息沒了,本金也回不來了。”李阿姨哭訴道。

  年化收益率超30%、每月返息、資金投向政府紅頭文件的項目、以洗腦方式組織酒會,在理財公司的精心布局下,不少老年投資人就這樣把積攢多年的養老錢、看病錢搭了進去。”李阿姨向北京商報記者投訴稱。她表示,今年5月購買了一家名為北京中躍華創投資有限公司(以下簡稱“中躍華創”)半年期的理財產品,時至今日不僅利息沒有拿到,20萬元本金血本無歸。在律師看來,中躍華創已經滿足非法吸取公眾存款的三個要件,若其不能證明吸收資金的行為得到合法批準,則涉嫌非法吸收公眾存款罪。

  超高收益誘導 收款用POS機

  線下理財騙局又有死灰復燃的跡象。來自北京市房山區的李阿姨追悔莫及,2016年5月她投資了20萬元中躍華創的半年期德樂福理財產品,投資后不久這家公司便出現兌付危機,沒有拿到一分錢利息。“業務員聲稱,公司項目在海南,有當地政府的紅頭文件,也有照片,看著很放心就投了,結果沒想到上了當,別說利息沒了,本金也回不來了。”李阿姨哭訴道。

  像李阿姨這樣的老年投資人還很多,據她介紹,中躍華創經常以洗腦的方式組織投資人參加酒會或帶客戶參觀其自有資產,比如度假村等,以這種模式發展了很多客戶。據她所知,有一位已經年滿80歲的老人購買了100萬元中躍華創理財產品,其余親戚朋友也投資了60萬元。

  據李阿姨向北京商報記者展示的宣傳單可以看到,該項目簡介中提到,“在海南省委、萬寧市委的大力支持下,集團公司通過四年不懈努力,于海南省萬寧市烏場-保定灣沿海,規劃5000廟土地,總投資268億元,以特色文化旅游、養老、兒童樂園及青少年教育、影視基地等傳承中華民族5000年璀璨文化為主題,將打造成世界惟一《德福樂(DFL)—傳奇華夏》品牌文化旅游產業”。

  另外,宣傳單顯示,這款德福樂理財產品投資門檻5萬元,按月返息。在收益方面,3月期產品每月返息1.5%加1.5%分紅;半年期產品每月返息1.5%加2.5%分紅。折合下來,3個月期產品年化收益率高達36%,半年期產品預計年化收益率48%,遠超市面上各類理財產品收益。正是這種高收益誘惑讓不少老年投資人上鉤。

  同時,這家線下理財公司操作模式存在不規范的嫌疑,直接通過POS機刷卡或者拿現金投資。據李阿姨介紹,她當時投資時是通過POS機直接打款到公司,收款方顯示的就是中躍華創,另外也有一些投資人投資時直接給的現金,公司出具一個收據,但她并不清楚資金是否有流向這個海南項目。

  李阿姨表示,據不完全統計,目前良鄉地區涉及的投資人有700多人,涉及金額高達3億元,很多都是老年人。

  多次兌付承諾落空 實繳資本僅為0元

  據了解,自2月起,中躍華創已經深陷兌付危機中,公司之前給的兌付承諾全部落空,目前投資人已經向公安報案。

  北京商報記者查詢工商信息發現,中躍華創自2015年4月開業,法定代表人為劉為水,為自然人股東獨資公司,注冊資本5000萬元,實繳資本則為0元。

  北京商報記者走訪了百度地圖上顯示的中躍華創辦公場所——藍堡國際中心1座711室,不過在藍堡國際中心1座一樓公司展示墻上并沒有看到中躍華創的名字,711室所在的公司名稱顯示為北京中金信達資產管理有限公司。而北京商報記者記者在711室門口看到,該辦公場所的公司名為圓通眾聯,目前大門緊鎖,從門口可以看到公司里邊也已經搬空,大門內不遠處還散落著幾張宣傳單。藍堡國際中心的保安告訴北京商報記者,711室確實之前是中躍華創的辦公場所,但在幾個月前已經搬走了。

  北京商報記者撥打中躍華創房山區良鄉負責人電話,該負責人表示已經離開中躍華創便掛斷了電話。北京商報記者隨后撥打工商局顯示的企業聯系電話,也顯示已關機。從工商局信息來看,該公司已經被納入了經營異常名單。2016年7月5日,因登記的住所或經營場所無法取得聯系,被北京市工商行政管理局平谷分局列入經營異常名單中。

  據李阿姨介紹,中躍華創良鄉分部從拒付本息開始直到現在一直承諾給客戶還錢,包括轉簽另外一家深圳基金公司、抵押自有資產等,但從未兌現過承諾。

  向社會不特定對象吸金 涉嫌非法吸收公眾存款

  對于中躍華創的行為,律師表示其已經涉嫌非法吸收公眾存款。北京尋真律師事務所律師王德怡表示,根據受害人提供的材料,中躍華創已經滿足非法吸取公眾存款的三個要件,若其不能證明吸收資金的行為得到合法批準,則涉嫌非吸罪。若其在展業過程中向投資者提供了虛假的政府批文、項目資料和其他宣傳材料,則屬于用虛構事實或者隱瞞真相的方法騙取多名不特定投資人的錢款,涉嫌的是詐騙罪或集資詐騙罪。同詐騙罪相比,非吸罪是一個比較輕的罪名。

  王德怡介紹,根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條:違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,同時具備下列四個條件的,除刑法另有規定的以外,應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

  北京商報記者查詢了該公司的招聘信息發現,該公司招聘信息給出的業務員月薪從去年的6000元封頂,到今年開出5萬元以上的薪資。易觀國際高級分析師李子川分析,北京地區投資類公司多如牛毛,在對員工的聘用上,一般到不了數萬元的水平,通過高薪與高業績進行掛鉤往往會吸引人應聘,試用一段時間后等待員工辭職或者主動辭退,對于公司試用期內員工的流動,它不會承擔過多成本。

  蘇寧金融高級研究員薛洪言表示,一般來說,超高薪酬是平臺出問題前的重要征兆。羊毛出在羊身上,平臺的員工成本最終是以借款手續費的形式由借款人來承擔的,高薪酬會大幅提升借款人成本,業務模式是不可持續的。找不到能承擔如此高成本的借款人,平臺宣稱的資金投向自然也是虛假的。此時,平臺的業務模式已經演化成典型的龐氏騙局,高息吸引過來的資金只是用來借新還舊,維持一時是一時,維持不下去就跑路。

  警惕紅頭保本項目 遠離高息平臺

  北京商報記者在調查中躍華創時,還注意到一家“北京鑫星資產管理有限公司吳江分公司”(以下簡稱“鑫星資產”)也被曝出了兌付困難,鑫星資產惟一自然人股東也叫“劉為水”。不過,北京商報記者無法核實該股東是否和中躍華創為同一人。

  據報道,鑫星資產也是線下理財,投資人以老年群體為主,年化利率達24%,目前該公司的資金鏈已斷裂。事實上,近來線下理財騙局有再次猖獗的趨勢。日前,因巴鐵項目牽出的線下理財公司“華贏凱來”龐氏騙局一事仍在持續發酵。而從去年底的大大集團再到今年的鑫琦資產、盛世財富、金鹿財行,乃至最近的中晉資產、望洲集團、炳恒集團等,線下理財公司早已成為理財的雷區。而近來,線下理財大有蔓延至二三線城市之勢。

  對此,相關人士表示,在一線城市,投資人對線下理財免疫力已經很高了。但是像二三線城市還未經歷倒閉潮,很多老百姓金融知識薄弱,并且主要靠親戚維系的社會關系特征,對于線下理財這種模式會更容易拉攏到投資人。

  對于線下理財之后的發展,薛洪言認為,線下理財應該不會被全面禁止,跑路的平臺既有線下的,也有線上的,只要落實資金托管要求、確保借款投向的真實性等,一般可以杜絕蓄意欺詐的可能性,因此并沒有必要對線下談虎色變。不過,有必要對線下理財的業務環節進行調整,未來線下門店的業務環節應更多集中在客戶服務、資產端獲取、貸后管理等方面,理財產品的銷售環節要在線上完成,實現資金的可監控、可追蹤。

  值得注意的是,一些線下理財公司“蹭信譽”的行為越來越明目張膽,直接拉上政府做靠背。相關人士表示,號稱與政府合作已經成為一種新型的騙局,投資者應該引起注意。

  薛洪言也提醒到,當理財平臺蓄意詐騙或經營出現問題難以持續時,其經營行為會變得短視,并出現豪華裝修、天價廣告、超高提成、超高收益率等不計成本、不可持續的經營特征。投資者應理性判斷。最好的做法還是遠離一切高息理財,當前P2P行業的平均年化收益在10%左右,如果理財產品收益率遠高于這一水平,基本可認為是有問題、不可持續的。

  對于中躍華創的受害投資人,王德怡建議,受害者應聯合起來向公安機關刑事舉報,引起公安機關重視,早日啟動刑事調查程序,請求公安機關依法凍結涉案資金,避免資金被抽逃、轉移后導致執行困難。投資者應當保存好交易合同、宣傳資料和視頻、銀行轉賬明細等基本證據,配合司法機關開展調查。

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